Как зарабатывать на фондовом рынке и получать прибыль
Долгосрочные инвестиции на фондовом рынке приносят стабильную прибыль, главное — соблюдать баланс рисков, во время проводить ребалансировку портфеля и выдерживать выбранную стратегию инвестирования. Расскажем, как зарабатывать на фондовом рынке, не теряя вложенного капитала.
Как инвестировать в фондовый рынок
Многие люди рассматривают инвестирование в фондовый рынок как способ хранения сбережений — и это справедливо, ведь инвестиции позволяют защитить свои накопления от обесценивания. Самый простой пример инвестиций — это открытие вклада в банке. Так делают многие, потому что это просто, доступно и выглядит надежно, но процент, начисляемый большинством банков, не перекрывает даже инфляцию, при этом сам банк может обанкротиться в любой момент, и тогда вы можете больше не увидеть своих денег. Более выгодный метод инвестиции — это покупка ценных бумаг.
Инвестировать можно только в долгосрочные ценные бумаги — это акции и облигации. При этом доходность по инвестиционным ценным бумагам состоит из двух частей:
- Первая часть — регулярные выплаты. В случае с акциями это будут дивиденды, в случае с облигациями — выплата процентов по долговому обязательству.
- Вторая часть — доход от выгодной продажи бумаг. Для обналичивания части дохода надо дождаться подходящего момента на бирже и продать часть пакета ценных бумаг. Лучше всего продавать подорожавшие за время нахождения в портфеле акции, чтобы заработать дополнительную сумму на разнице цен.
Чем меньше рисков, тем меньше доход. Новички зачастую отвечают на вопрос, как заработать на фондовом рынке просто, — покупают акции «голубых фишек» — наиболее надежных и стабильных организаций. На Мосбирже — это Сбербанк, Газпром, Полюс и другие. Это наиболее грамотный и взвешенный подход инвестировать в фондовый рынок для тех, кто пока не освоился на бирже.
После наработки опыта заработать на фондовом рынке можно, постепенно докупая более рискованные акции и инвестируя в молодые проекты. Многие инвесторы поступают так: большую часть портфеля составляют из надежных акций «голубых фишек», а оставшиеся 20-30% капитала распределяют по молодым и небольшим, но перспективным проектам.
Как заработать на фондовом рынке альтернативным способом
Есть три альтернативных способа заработка на фондовом рынке, кроме инвестиций в акции и облигации.
Самый популярный способ — это инвестиции в ETF, биржевые инвестиционные фонды, позволяющие приобретать иностранные ценные бумаги с минимальными затратами. Такие фонды дают возможность покупать акции десятков и сотен компаний одним портфелем и так же просто продавать их. ETF — довольно простой способ заработка на акциях для начинающих инвесторов и трейдеров,
Если опыта нет или инвестор хочет автоматизировать торговлю ценными бумагами, можно выбрать робо-эдвайзинг — торговлю при помощи программы-робота, в которой заложен специальный алгоритм, собирающий и анализирующий информацию.
Робо-эдвайзер формирует портфель на основании полученных данных и помогает управлять им. При этом он анализирует компании, изучает прогнозы аналитиков, просчитывает риски и только после этого выдает готовый портфель.
Еще один вариант пассивного инвестирования, практически проигравший конкуренцию ETF из-за высокой комиссии – это ПИФы (паевые инвестиционные фонды). ПИФы, по сути, собирают деньги с группы людей и вкладывают их в акции, облигации и другие ценные бумаги.
Клиенты ПИФа (пайщики) получают доход в виде дивидендов в соответствии с процентной долей. В случае продажи ПИФом акций по более высокой цене пайщики получают прибыль в виде роста капитала и доход в случае продажи пая.
Как зарабатывать на фондовом рынке с помощью спекуляций
Спекуляции — это краткосрочная торговля. Вместо того, чтобы покупать ценные бумаги и хранить их годами, вы продаете их за короткий период — обычно меньше, чем за месяц. Спекуляции могут приносить намного больший доход, чем инвестиции, но они потребуют от вас больше времени и знаний. Чтобы успешно торговать на бирже, вам нужно будет научиться анализировать рынок и точнее прогнозировать цены на тот или иной актив.
В широком смысле слова спекуляцией называют получение дохода от разницы цен между покупкой и продажей. Так что любая торговая деятельность связана со спекуляциями.
В отличие от инвестиций, у спекуляций нет ограничений по используемому активу. Спекулировать можно и акциями, и фьючерсами. Последние, кстати, в среднем дают больше дохода, но несут больше рисков — если купленная вами акция падает в цене, вы можете придержать ее до более благоприятного момента, а вот с фьючерсом такой подход не сработает.
Самостоятельный трейдинг — дело относительно рискованное, но в перспективе оно может обеспечить приличные доходы и, как следствие, внушительный капитал.
Впрочем, активная торговля требует много времени на изучение теории и практическую работу. Это хороший вариант для тех инвесторов, которые готовы потратить много часов на обучение, не хотят тратить лишние деньги на управление своими средствами и не боятся рисков.
Способы работы с финансовыми активами
Для всех остальных существует доверительное управление. Его суть заключается в передаче права распоряжаться своими деньгами финансовой организации или трейдеру, имеющему лицензию на доверительное управление.
Управляющий инвестирует капитал в прибыльные, по его прогнозам, ценные бумаги и проекты. С получаемого дохода вычитается фиксированная сумма комиссионных.
Доверительное управление может быть активным и пассивным. Пассивное управление — это когда трейдер составляет портфель ценных бумаг вместе с клиентом. Как правило, в такие пакеты входят долгосрочные инвестиции. Финальное решение о включении той или иной акции в портфель остается за владельцем денег, а не управляющим. Изменять пакет без разрешения клиента он не сможет.
При активном управлении, которое приносит больше прибыли, но связано с определенными рисками делается ставка на краткосрочную торговлю. Брокер имеет право проводить сделки, не оповещая клиента.
Как выбрать брокера
Инвестировать в фондовый рынок можно только с помощью брокера. Поэтому важно выбрать надежного партнера по управлению капиталом. Для начала открываем сайт биржи, смотрим список зарегистрированных брокеров. Для минимизации рисков надо выбирать посредника только из этого списка.
Чем дольше брокер работает, тем лучше — это значит, что он смог пережить экономические кризисы и с меньшей вероятностью обанкротится при следующем.
Кроме того, стоит искать брокеров с выгодными тарифами для начинающих. В комиссию брокера входят проценты с каждой сделки, проценты с вывода и ввода денег на счет. Как правило, чем меньше сумма оборота, тем выше процент комиссии. Чтобы не терять слишком много денег на брокере, выбирайте тарифы с лояльными процентами при небольших оборотах.
Многие брокеры предлагают открывать счет онлайн. Это очень удобно, но лучше выбрать брокера с отделением недалеко от дома.
Как открыть счет и заработать на фондовом рынке
Выбрав брокера, вам нужно открыть у него счет. После этого вы сможете работать с Московской биржей через брокера. Регистрироваться на самой бирже необязательно — это нужно только для получения платных услуг от биржи. Сделки на бирже можно совершать безо всякого дополнительного программного обеспечения — достаточно зайти в личный кабинет посредника и там выбрать лот для покупки. Но такой подход не подходит для глубокого анализа рынка и активного управления. Для этого нужны специальные инструменты — торговые терминалы.
Торговый терминал поможет отслеживать рыночные тренды, строить графики и даже автоматически проводить сделки. Каждый брокер предлагает скачать свой вариант программного обеспечения. Иногда брокеры даже разрабатывают собственное программное обеспечение для работы на бирже. Наиболее популярные среди профессиональных трейдеров торговые терминалы — QUIK, Metatrader 5 и новая платформа TradingView.
Инвестиции на фондовом рынке: как получить льготы
Добавить прибыли в капитал помогут налоговые льготы, предоставляемые российским государством через Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
- Вычет типа А — получение налогового вычета 13% от суммы внесенных средств (но не более 52 000 руб. в год). Подходит для лиц, официально получающих зарплату, которые платят НДФЛ с доходов.
- Вычет типа Б — освобождение от уплаты налогов на доходы, полученных от инвестирования. Подходит для ИП, самозанятых, безработных и др., не подпадающих под категорию для вычета А.
Срок действия ИИС составляет года, но отсчет времени начинается с момента заключения договора, а не первого внесения средств на счет. По окончании трех лет можно счет закрыть и вывести деньги или же продлить его на следующий период.
