AML/KYC регулирование

KYC процедуры

Что такое источник происхождения средств и зачем нужно его подтверждение?

Определение источников происхождения средств – звучит как «юридический термин», но на самом деле это наша обязанность получить подтверждение того, что деньги, заработанные или полученные вами иным способом, поступают из законного источника, будь то оплата вашего труда (зарплата или вознаграждение), кредит, сбережения или, например, результат продажи имущества.

Эта обязанность корреспондирует стандартной мировой практике, формализованной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). ФАТФ – независимый межправительственный орган, основная цель которого заключается в разработке и пропаганде политик, направленных на защиту глобальной финансовой системы от ее использования для целей отмывания денег и финансирования терроризма. Данных политик придерживаются такие страны как Россия, Китай, США, а также Европейский союз.

Элементы этой обязанности содержатся и в национальном законодательстве. Так, ООО “Дзеньги Ком” при осуществлении своей деятельности помимо соблюдения политик ФАТФ опирается и на нормы Закона 165-З.

Именно соответствие высоким стандартам в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма обуславливает нашу возможность предоставлять вам крайне выгодные условия для осуществления сделок с токенами.

В какой ситуации запрашивается подтверждение источника происхождения средств?

Как только размер внесенных (как правило, в течение одного календарного месяца) на ваш аккаунт средств (в эквиваленте токенов) превысит USD 20 000 (≈ EUR 18 000) мы отправим вам уведомление с просьбой прислать подтверждение источника их происхождения.

Пожалуйста, обратите внимание, что источник происхождения внесенных средств может быть запрошен в любой момент функционирования аккаунта, даже если сумма внесенных средств не достигла упомянутого выше лимита.

Как правило, мы просим пройти вас процедуру подтверждения источника происхождения средств в момент внесения средств, однако в некоторых случаях мы можем попросить вас пройти эту процедуру в момент их вывода. Каждая ситуация уникальна и рассматривается нами в индивидуальном порядке.

Как подтвердить источник происхождения средств?

Оплата вашего труда (зарплата или вознаграждение)

платежные ведомости за последние три месяца;
гражданско-правовой договор;
трудовой договор;
соответствующие выписки по банковским счетам, отражающие движение полученных средств;
налоговые декларации, акты выполненных работ (оказанных услуг);
иные соответствующие договоры (для самозанятых, ремесленников);

Сбережения

выписка из банка, отражающая текущий баланс вашего банковского счета (зачисления/поступления/переводы в ваш адрес);
соответствующий договор, подтверждающий имеющиеся у вас накопления;
сведения (справка) о получении доходов в виде процентов;

Продажа недвижимости

договор купли-продажи недвижимости
выписка из банка, отражающая движение средств, поступивших на ваш банковский счет в результате продажи;

Криптовалюта

соответствующие документы, отражающие ваш “криптовалютный” баланс и любые внесения/выводы средств за последние три месяца;
история совершенных сделок и скриншоты, подтверждающие ваше владение соответствующим адресом виртуального кошелька или учетной записью (аккаунтом);
выписка о совершении перевода соответствующей суммы денежных средств в адрес криптоплатформы/иного лица, оказывающего аналогичные услуги;

Кредит

копия кредитного договора и выписка из банка с указанием полученных средств, а также соответствующие выписки по банковским счетам, отражающие движение полученных средств;

Наследство

свидетельство о праве на наследство и выписка по банковскому счету, в которой указаны полученные средства и ваш текущий баланс
выписки по банковским счетам, отражающие движение полученных средств;

Расторжение брака

выписка о поступлении соответствующей суммы денежных средств на банковский счет;

Судебное решение

вступившее в законную силу постановление суда, которым разрешается дело по существу (в случае обжалования – соответствующее вступившее в законную силу постановление);
выписки по банковским счетам, отражающие движение полученных средств;

Другое

получении арендной платы (соответствующие договоры);
получении пенсии;
выигрыше в лотерею/азартные игры;
движении денежных средств по банковским счетам;
иные документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Примите, пожалуйста, во внимание, что представленный выше список документов является приблизительным. Этот список не применяется нами при каждой процедуре подтверждения источника происхождения средств и каждая ситуация рассматривается нами в индивидуальном порядке. Однако договоры займа, дарения не могут быть приняты нами к рассмотрению при прохождении вами процедуры подтверждения источника происхождения средств.

В любой момент вы можете вывести средства в той же форме и при помощи того же метода, с использованием которых они вносились, даже если вы не завершили процедуру подтверждения источника происхождения средств.

Это правило справедливо в отношении криптовалют и иных токенов.

Что стоит учесть при предоставлении документов для подтверждения происхождения средств?

если валюта денежных средств, с использованием которых вы пополняете аккаунт, отличается от валюты денежных средств, в которой вы получили доход, мы можем запросить подтверждение совершения валютно-обменных операций (мы рассмотрим представленные вами кассовые чеки или банковские выписки, в которых отражено снятие денежных средств в наличной форме для их последующего обмена).
документы “старше” 12-ти месяцев могут быть приняты нами к рассмотрению только в том случае, если вы предоставите банковскую выписку, в которой будет отражено движение средств с момента их получения вами до момента пополнения с их помощью вашего аккаунта.
если денежные средства хранились вами в наличной форме, - вероятно мы не сможем принять такие документы в качестве подтверждения источника происхождения средств. Однако каждая ситуация уникальна и рассматривается нами в индивидуальном порядке.

Договоры займа, дарения не могут быть приняты нами к рассмотрению при прохождении вами процедуры подтверждения источника происхождения средств.

Нужно ли заранее предоставлять информацию об источнике происхождения средств?

Такой необходимости нет. Однако, если вы планируете крупные пополнения вашего аккаунта, можете отправить нам документы заранее на [email protected]. Мы стараемся обрабатывать предоставленную информацию в течение 24 часов.

Я хранил средства в наличном виде и затем пополнял ими аккаунт. Как мне подтвердить их происхождение?

Со списком документов, которые вы можете предоставить в качестве источника происхождения можно ознакомиться в разделе “Как подтвердить источник происхождения средств”, находящемся выше.

Однако просим вас обратить внимание на то, что в некоторых случаях мы не можем принять информацию об источнике происхождения средств, если перед совершением пополнения аккаунта денежными средствами в безналичной форме (или когда-либо в цепочке сделок ранее) вы использовали наличные средства для пополнения баланса текущего (расчетного) банковского счета или приобретения криптовалюты.

Однако каждая ситуация уникальна и рассматривается нами в индивидуальном порядке.

Почему предоставленных документов может быть недостаточно?

В рамках процедуры подтверждения происхождения средств мы в первую очередь должны отчетливо увидеть путь средств с момента их заработка и до внесения на криптоплатформу. Это необходимо для того, чтобы убедиться, что на криптоплатформу были внесены именно те средства, подтверждение которых вы предоставляете.

Например, если вы внесли/планируете внести криптовалюту, но предоставляете документы о заработной плате, то такие документы не могут быть приняты, так как заработная плата никак не подтверждает источник происхождения криптовалюты. Если криптовалюта была приобретена за средства от заработной платы, то необходимо предоставить информацию, которая сможет это подтвердить.

Как подтвердить принадлежность банковской карты?

Если вам был направлен запрос на подтверждение принадлежности банковской карты, то необходимо направить следующую информацию на [email protected]:

фотографию вашего лица (селфи), на которой также будет видно номер карты (первые 6 и последние 4 цифры) и срок действия карты. Если фамилия и имя держателя карты расположены на другой стороне - необходимо сделать две фотографии с картой (CVV/CVC код должен оставаться скрытым). Если карта виртуальная, то откройте необходимые детали на вашем компьютере или другом устройстве.
банковскую выписку (предпочтительно в формате PDF), в которой будет отражено полное имя владельца карты и её номер. Обычно она может быть получена в приложении банка или в интернет-кабинете.

Как подтвердить принадлежность адреса виртуального кошелька (“криптокошелька”)?

При получении такого запроса информацию нужно направить на [email protected].

В зависимости от типа кошелька, для подтверждения его принадлежности существует несколько способов:

скриншот, на котором отражен адрес “криптокошелька” и идентификационные данные (ФИО/email/номер телефона) в интерфейсе платформы/приложения, где зарегистрирован криптокошелёк;
видео в формате MOV/MP4, в котором отражён адрес виртуального кошелька и идентификационные данные (ФИО/email/номер телефона) в интерфейсе платформы/приложения, где зарегистрирован адрес виртуального кошелька;
подпись сообщения приватным ключом;
подтвердить аппаратный ("холодный") “криптокошелёк”.

Вся информация должна быть отражена на одном видео/скриншоте. На видео/скриншоте не требуется отражать информацию в интерфейсе Dzengi.com.

Если в “криптокошельке” нет KYC или email отличается от регистрационного на Dzengi.com

На видео необходимо отобразить авторизацию в регистрационный email и адрес виртуального кошелька в интерфейсе криптоплатформы/приложения, где зарегистрирован виртуальный кошелёк.

Если email в “криптокошельке” отражается не полностью

На видео необходимо отобразить авторизацию в аккаунт/приложение “криптокошелька” и адрес виртуального кошелька в интерфейсе платформы/приложения, где он зарегистрирован.

Мы никогда не запрашиваем сами приватные ключи виртуального кошелька, seed фразы или пароли аккаунтов. Для подтверждения принадлежности “криптокошелька” достаточно отобразить KYC данные и адрес виртуального кошелька.

Как подтвердить банковский счет?

При получении такого запроса необходимо направить на [email protected] один из следующих документов (предпочтительно в формате PDF):

фото/скан договора банковского счёта;
справки/выписки по банковскому счёту (например, с историей транзакций/платежей);
скриншот из интернет-банкинга по банковскому счёту.

Как правило, банковскую выписку можно сформировать в интернет-банкинге (обращение в отделение банка не требуется).

Документ обязательно должен содержать ФИО владельца и номер банковского счёта.

Как подписать сообщение приватным ключом?

Самый безопасный способ подписать сообщение приватным ключом - использовать адрес виртуального кошелька, который уже обладает данной функцией. Примеры таких “криптокошельков” представлены ниже:

Electrum (BTC, LTC)
- откройте "Кошельки" > "Приватные ключи" > Экспорт;
- введите пароль от учётной записи Electrum;
- откройте "Инструменты" > "Подписать/подтвердить сообщение";
- введите сообщение и адрес, нажмите "Подписать".
Coinomi (BCH)
- войдите в приложение Coinomi;
- выберите BCH кошелёк;
- нажмите на кнопку в правом верхнем углу > "Подписать/Подтвердить сообщение" (Sign/Verify message);
- введите адрес, с помощью которого вам необходимо подписать сообщение > "Подписать" (Sign)
MyEtherWallet (ETH, USDT, UNI, LINK, COMP)
- перейдите на сайт MyEtherWallet;
- нажмите на кнопку “Получить доступ к моему кошельку” (Access my wallet);
- перейдите в приложение MyEtherWallet и нажмите на кнопку “Расширенные функции” (Advanced features) > "Присоединиться к MEW web" (Connect to MEW web);
- просканируйте расположенный на веб-сайте QR-код;
- нажмите на кнопку, расположенную в правом верхнем углу на веб-сайте > "Сообщение" (Message) > "Подписать сообщение" (Sign Message);
- введите нужное для подписи сообщение и нажмите “подписать” (Sign).
Trezor
- перейдите на сайт Trezor;
- подключите ваше устройство;
- нажмите "Подписать/Подтвердить сообщение" (Sign & Verify);
- используйте адрес, который вам необходимо подтвердить, и укажите сообщение для подписи;
- нажмите "Подписать" (Sign).

Для уточнения того, какое именно сообщения необходимо указывать при подписи, необходимо связаться с нами по [email protected].

После успешного формирования подписи необходимо направить точный текст сообщения (полностью, с пробелами и знаками препинания) и подпись (длинный набор символов, появившийся после нажатия на кнопку "Подписать").

Функционал подписи приватным ключом доступен не во всех “криптокошельках”/платформах. Обратитесь в службу поддержки пользователей “криптокошелька”, чтобы уточнить, поддерживает ли ваш “криптокошелёк” данный функционал.

При переносе приватного ключа из одного приложения в другое просим убедиться, что вы переносите информацию на надежный сервис, так как может присутствовать вероятность мошеннических действий.

Как подтвердить майнинг?

В случае майнинга криптовалюты вы можете предоставить нам информацию о транзакциях, поступивших с майнинг-пула на ваш адрес виртуального кошелька, а также подтверждение принадлежности данного кошелька непосредственно вам.

Если вы осуществляли или будете осуществлять внесение криптовалюты с криптокошелька, непосредственно на который приходят поступления от майнинга, то будет достаточно подтвердить принадлежность вам данного адреса. Необходимости предоставлять историю о транзакциях в данном случае нет.

Вы также можете осуществлять майнинг непосредственно на адрес виртуального кошелька, который отражается в вашем аккаунте на Dzengi.com. Однако, не забывайте о минимальных лимитах, установленных на криптоплатформе.

Что такое лайвнесс-тест?

Лайвнесс-тест — это фотографическое изображение или видеоизображение физического лица с применением информационных сетей и технологий, предусматривающих автоматическое распознавание биометрических данных указанных лиц и фотографии из документа, удостоверяющего личность, и (или) иного документа, на основании которого производится идентификация, с последующим их сравнением.

Запрос на прохождение лайвнесс-теста может быть направлен для обеспечения безопасности ваших средств и личных данных в случае, если недавно был совершен вход с нового устройства в ваш аккаунт или изменены какие-либо иные параметры входа, или для завершения процедуры верификации личности.

Создание и верификация аккаунта

Как создать аккаунт?

Если вы создаете аккаунт на мобильном устройстве, то рекомендуем предварительно скачать наше мобильное приложение (ссылки доступны тут). Далее, в зависимости от типа вашего устройства:

Веб-версия (браузер)
- откройте страницу регистрации
- введите ваш email и придумайте надежный пароль, нажмите "Продолжить"
- укажите страну текущего места жительства (даже если оно временное) и гражданство
- введите ваши данные (ФИО и дата рождения, адрес, номер телефона)
- если вы резидент Республики Беларусь — пройдите тест на знание блокчейн-технологий
- https://youtu.be/L2XtyZ_N7wU
Мобильное устройство (приложение)
- откройте мобильное приложение
- убедитесь, что у вас открыта страница регистрации, а не авторизации (на странице регистрации внизу написано "У вас уже есть аккаунт? Авторизация")
- выберите предпочитаемый тип регистрации (Google, Apple или Email)
- если вы выбрали Email — введите ваш email и придумайте надёжный пароль, нажмите "Продолжить"
- укажите страну текущего места жительства (даже если оно временное) и гражданство
- введите ваши данные (ФИО и дата рождения, адрес, номер телефона)
- если вы резидент Республики Беларусь — пройдите тест на знание блокчейн-технологий
- https://youtu.be/2H6IG31OaeY

После выполнения вышеуказанных действий вам будет предложено внести средства (это возможно сделать и до завершения верификации), однако это не обязательно для верификации аккаунта.

Для верификации аккаунта необходимо загрузить документы, подтверждающие вашу личность (см. ниже). Это возможно сделать во вкладке:

в веб-версии — "Live" в правом верхнем углу > "Завершить регистрацию"

в мобильном приложении — "Аккаунт" > "Состояние аккаунта" > "Верификация аккаунта"

Какие документы необходимы для верификации?

Помимо информации, указываемой в процессе создания аккаунта, также понадобится документ, подтверждающий вашу личность. В нём должны быть:

полное имя (включая отчество, если оно есть)
дата рождения
гражданство
номер документа
орган, выдавший документ
дата выдачи и срок действия

Например, это может быть полный разворот национального/заграничного паспорта/вида на жительство, или обе стороны ID карты (биометрического паспорта)/водительского удостоверения

Общие требования к документам/фотографиям

цветная фотография (не скан)
без любых изменений в графическом редакторе
видны 4 угла (полный разворот) документа
текст читаем и не перекрыт посторонними предметами, а на фотографии отсутствуют засвеченные области
документ должен быть действителен (не истёкший)
документ на русском или английском языке

В некоторых случаях может также потребоваться документ, подтверждающий ваш адрес проживания, или иная дополнительная информация. Мы свяжемся с вами, если нам потребуется дополнительная информация.

Куда направить документы?

Для завершения идентификации необходимо загрузить документы в соответствующую область в вашем аккаунте. В верхнем правом углу нажмите на кнопку "Live" и выберите "Завершить регистрацию", после чего появится область для загрузки документов. В приложении откройте раздел "Аккаунт".

Если ваш аккаунт уже верифицирован и необходимо предоставить дополнительные документы/информацию, соответствующий запрос будет виден во вкладке "Мои запросы" (в мобильном приложении сперва необходимо открыть вкладку "Аккаунт"). Вы можете направить запрошенную информацию в этом окне.

Если у вас возникнут какие-либо вопросы или запрос не отражается в данном окне, вы можете направить документы/информацию на [email protected] или в Live-chat.

Сколько времени занимает верификация аккаунта?

Мы стараемся обрабатывать все предоставленные документы в течение 24 часов. Если загрузка специалистов высокая, рассмотрение документов может занять больше времени.

После завершения верификации вам будет направлено уведомление на email, который был использован для создания аккаунта.

Если уведомление о результатах проверки документов не приходит дольше 24-х часов, проверьте вкладку "Мои запросы" и вашу почту (в том числе папку "Спам") на наличие запроса дополнительных документов.

Можно ли внести средства и совершать операции до завершения процедуры идентификации?

Большинство пользователей обладают возможностью вносить денежные средства (до 1000 EUR в эквиваленте) и осуществлять торговлю в течение 15 дней до завершения процедуры идентификации.

В случае, если процедура идентификации не будет завершена в установленный период, аккаунт будет временно приостановлен до завершения процедуры. Обратите внимание, что при приостановлении вашего аккаунта начатые левередж-операции автоматически завершаются.

Как завершить процедуру идентификации?

Для того, чтобы завершить процедуру идентификации вам необходимо загрузить документ, удостоверяющий вашу личность, а также указать адреса проживания и регистрации.

Ожидайте подтверждения, что ваш аккаунт был верифицирован. Если уведомление о результатах проверки документов не приходит дольше 24-х часов, проверьте вкладку "Мои запросы" и вашу почту (в том числе папку "Спам") на наличие запроса дополнительных документов.

Видео https://youtu.be/jOxpNDxuOc8

Какой формат документов принимается?

Перед отправкой нам любого документа просим убедиться, что его формат является одним из следующих: JPG, PNG, JPEG, PDF, MOV, MP4.

Мы не можем принять файлы в архивах, а также файлы, защищённые паролем.

Почему фото моего документа (паспорта) было отклонено?

Мы стараемся указывать причину отклонения документов в момент отклонения, однако если причина не была указана, то она может быть одной из следующих:

на фото не видны все 4 угла (полный разворот) документа
часть текста на документе не видна или засвечена
в документе отсутствует дата выдачи
документ не содержит часть требуемой информации
документ не на латинице/кириллице

Почему мой аккаунт был приостановлен/деактивирован?

В определённых случаях могут быть выполнены следующие действия с аккаунтом:

приостановление аккаунта – вы можете войти в аккаунт, но совершение торговых операций и ввод/вывод средств не будут доступны.
деактивация аккаунта – войти в аккаунт нельзя. При наличии средств на балансе аккаунта они возвращаются на карту/счёт/адрес виртуального кошелька, который использовался для внесения средств (или ваш личный виртуальный кошелёк).

Мы всегда оповещаем клиентов о необходимости обновить или предоставить данные и не приостанавливаем/деактивируем аккаунт без должных оснований в соответствии с Условиями использования криптоплатформы. Действия с аккаунтом сопровождаются соответствующим уведомлением по email в соответствии с Условиями использования криптоплатформы.

Причины приостановления аккаунта

истёк срок действия документов, подтверждающих личность. Для восстановления действия аккаунта нужно предоставить фотографии актуальных документов.
не были вовремя предоставлены запрошенные документы и/или информация. Проверьте вашу электронную почту, чтобы узнать какие документы и/или информацию нужно предоставить.
вы внесли средства при помощи внешнего счёта третьего лица. С вашей стороны предпринимать какие-либо действия не требуется – возврат средств будет инициирован на внешний счёт третьего лица, после чего действие вашего аккаунта будет возобновлено.

Причины деактивации аккаунта

вами создано более 1 аккаунта. Условия использования криптоплатформы запрещают создание более одного аккаунта. Вы можете связаться со службой поддержки, чтобы уточнить детали или изменить email в активном аккаунте.
вам не исполнилось 18 лет. Совершеннолетие - одно из обязательных условий, необходимых для создания аккаунта в Dzengi.com. Процесс верификации аккаунта можно продолжить по достижению совершеннолетия, сообщите службе поддержки о необходимости восстановить аккаунт.
вы проживаете или являетесь гражданином страны, в которой мы не оказываем услуги. К сожалению, криптоплатформа Dzengi.com доступна не во всех регионах из-за различных ограничений.

Иные причины указаны в Условиях использования криптоплатформы, с которыми можно ознакомиться тут.

Как связаться со службой поддержки пользователей?

Live-чат Email и мессенджеры Телефон

Браузер
- Откройте наш FAQ
- Нажмите на "Поддержка" в правом нижнем углу
- Введите любой текст
- Нажмите "Онлайн чат"
- Введите сообщение и нажмите "Начать чат"
Мобильное приложение
- Откройте вкладку "Аккаунт"
- Нажмите "Чат"
- Нажмите "Онлайн-чат"
- Введите сообщение и нажмите "Начать чат"

Email — [email protected]

Telegram — https://telegram.me/CurrencyComSupport_Bot

Facebook Messenger — https://m.me/111394541371840

+375 (29) 167-67-67 — Беларусь

+44 741 835-3584 — Великобритания

Как можно изменить данные, введенные при регистрации?

Для внесения изменений в неверно указанные данные или актуализации корректных данных, вы можете направить соответствующий запрос на [email protected]. Перечень информации, которая может быть запрошена/предоставлена в зависимости от типа данных, перечислен ниже:

ФИО: актуальный документ, удостоверяющий вашу личность, где будет указано ваше полное имя
Дата рождения: документ, удостоверяющий вашу личность, где будет указана дата рождения
Адрес: пропишите корректный адрес в письме (при необходимости может быть запрошен документ, подтверждающий указанный адрес)
Номер телефона: направьте запрос для получения дальнейших инструкций

Как закрыть аккаунт?

Для того, чтобы деактивировать аккаунт, направьте запрос на [email protected] с вашего регистрационного email.

Мы также будем признательны, если вы укажете причину, по которой вы хотите деактивировать ваш аккаунт. Мы всегда стремимся к клиентоориентированному подходу, и каждый клиент важен для нас. Поэтому ваша обратная связь будет крайне важна, чтобы мы могли сделать Dzengi.com лучше.

Что обозначает понятие 'квалифицированного инвестора'?

Просим вас обратить внимание на тот факт, что информация, предоставленная в ответе на данный вопрос, касается сугубо резидентов Республики Беларусь.

В соответствии с актами Наблюдательного совета Парка высоких технологий, квалифицированным инвестором признается физическое лицо, которое соответствует не менее чем двум из следующих критериев:

- имеет доход за год, предшествующий году обращения физического лица к организатору ICO за приобретением токенов, в размере не менее 40 000 белорусских рублей;

- имеет не менее чем 3-летний опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, если его трудовая функция непосредственно связана с совершением таких сделок и операций;

- имеет не менее чем 3-летний опыт совершения сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами;

- размер имущества, принадлежащего ему, составляет не менее 40 000 белорусских рублей (пересчет иностранной валюты в белорусские рубли осуществляется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Республики Беларусь на дату обращения физического лица к организатору ICO за приобретением токенов). При этом учитывается любое имущество, принадлежащее соответствующему физическому лицу на праве собственности;

- имеет высшее образование по специализациям 1-25 01 04 01 «Финансы», 1-25 01 04 08 «Фондовый рынок», 1-25 01 04 10 «Финансовый менеджмент», 1-31 03 01-03 «Математика (экономическая деятельность)», 1-31 03 06 «Экономическая кибернетика (по направлениям)», 1-40 05 01- 02 «Информационные системы и технологии (в экономике)», 1-40 05 01- 10 «Информационные системы и технологии (в бизнес-менеджменте)», 1- 40 81 05 «Информационно-коммуникационные технологии в экономике», 1-53 81 02 «Методы анализа и управления в технических и экономических системах», или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг, квалификационный аттестат аудитора, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)»

С требованиями к организатору ICO вы можете ознакомиться, перейдя по ссылке.

Что делать, если я не являюсь 'квалифицированным инвестором'?

В случае если вы не являетесь квалифицированным инвестором, но ставите галочку в соответствующем поле, то вы берете на себя ответственность за совершаемое действие и осознаете, что в любой момент времени функционирования вашего аккаунта, у вас могут запросить документы для проверки соответствия статусу квалифицированного инвестора.

Пожалуйста, обратите внимание, что данное требование относится только к гражданам Республики Беларусь, которые вносят средства в свой аккаунт на криптоплатформе "Dzengi.com" с помощью банковской карты или безналичного банковского перевода.