Подробная инструкция, как инвестировать в серебро, какой вариант выгоднее и подходит даже для новичков

По мнению многих экспертов цена на золото в некоторой степени переоценена, а серебро незаслуженно остается в его тени. Последние 10 лет оно демонстрировало медвежий тренд, но в ноябре этого года стоимость начала расти. На середину ноября серебро торговалось около $26 долларов ($18 в начале года) – в 2020 году цена выросла почти на 30%.

Что происходит сейчас, во время пандемии? Текущая экономическая ситуация «подталкивает» все больше людей инвестировать в серебро. Возможно, сейчас действительно самое время сделать такой шаг: 

• Диверсификация портфеля  – всегда плюс. Золото, серебро и другие драгметаллы могут защищать от нестабильности рынка сейчас или в будущем.

• Серебро – один из самых доступных драгметаллов по цене. При стоимости унции чуть менее $30 оно не требует большого капитала для инвестиций.

Как инвестировать в серебро? Есть несколько способов:

• купить металл,

• вложиться в бумажные активы, такие как акции, облигации, фонды,

• вложиться в токенизированные активы.

Покупка физического серебра

Такое серебро доступно в форме монет и слитков – различных размеров и форматов. 

Стоимость слитков напрямую зависит от рыночной цены серебра – и это хорошо: когда стоимость унции вырастет, ваше серебро подорожает тоже. Из минусов – это наиболее не ликвидный способ инвестирования в серебро. При покупке серебра придется заплатить дилерам за посреднические услуги, а при продаже, скорее всего, цена будет ниже рыночной. 

В среднем инвесторы платят за покупку физического серебра от 5% до 10% комиссионных. Для длительного хранения такие затраты не критичны, но для спекулятивной торговли лучше выбрать другой вид инвестиций. Кроме того, хранение слитков связано с логистическими и другими дополнительными затратами, плюс налог. За сейфы в банках взимается годовая плата, а домашние сейфы (в зависимости от размера) стоят немалых денег.

Инвестиционные монеты – достаточно удобный способ вложиться в физическое серебро. Например, можно купить такую серебряную монету в одну унцию, ​​как «Американский серебряный орел» или «Канадский кленовый лист» – их стоимость непосредственно зависит от стоимости серебра, и продаются они с высокой надбавкой к спотовым ценам на серебро. 

Нумизматические монеты – совершенно другой товар, стоимость которого зависит, в первую очередь, от их редкости. Например, многие серебряные монеты США 1800-х годов стоят более $1000, что почти в десятки раз превышает стоимость серебра. Сложность нумизматики – в разногласиях специалистов при оценке значимости и стоимости монеты. Один дилер может оценить ее в $1000, другой – всего в $750, поэтому такой метод инвестирования больше подходит специалистам в этой области, потому перед тем, как вложить деньги в серебро, изучите все нюансы.

Вложение в бумажные активы

Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Такой метод инвестиций считается одним из наиболее распространенных и доступных, потому что предлагает хорошую альтернативу  непосредственному владению металлом. Биржевые инвестиционные фонды (ETF – exchange traded funds) и паевые инвестиционные фонды дают возможность инвестировать в серебро через акции. По сути, это такие корзины акций, которые могут быть выбраны по любому конкретному сектору – в нашем случае нужны фонды, ориентированные на серебро.

Каждая акция «серебряного» ETF соответствует определенному количеству серебра, а цены на акции ETF обычно довольно точно отслеживают цены на серебро. Расходы, которые оплачиваются акционерами таких фондов, могут включать в себя комиссии и платы, взимаемые за управление портфелем ETF – и это без транзакционных и операционных издержек. 

Возможно придется платить комиссию компании, ответственной за выпуск ETF, комиссию депозитария, оплатить аудиторское и бухгалтерское обслуживание, лицензирование ETF, регистрационные сборы и т.д. Кроме того, могут быть еще и затраты ребалансировку портфеля управляющим.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) 

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – аналоги ETF. Суть и тех и других – коллективные инвестиции, разница будет в механизме управления, стоимости комиссий, необходимости открывать брокерский счет и т.д. ПИФ часто инвестируют в акции компаний, добывающих серебро. Это своего рода участие в отрасли.

Акции, связанные с добычей серебра – один из наиболее спекулятивных способов участия на рынке серебра. На стоимость акций влияют международные беспорядки, экологические катастрофы, регулирование или национализация, волнения рабочих и валютные колебания.

Компании, занимающиеся потоковой передачей серебра, не занимаются добычей серебра напрямую, а предоставляют финансирование компаниям, которые это делают. За это они получают возможность покупать серебро по гораздо более низкой цене, что позволяет им продавать его по полной рыночной цене и получать прибыль на этой ценовой разнице.

Потоковые акции предлагают большую стабильность и часто больший доход. Горнодобывающая промышленность является капиталоемкой, и дивиденды не выплачиваются из-за рисков, связанных с деятельностью. Эти риски включают в себя высокие капитальные затраты, риски истощения рудника или отсутствия на нем серебра, переизбыток металла и т.д. Потоковые компании, наоборот, дивиденды нередко выплачивают, так как финансируя компании, они полагаются на здоровый денежный поток. 

Но опять же – не забывайте про комиссии и прочие выплаты, которые возникают при работе с посредниками.

Биржевые ноты (ETN) 

Биржевые ноты (ETN, exchange traded notes) – это необеспеченные долговые ценные бумаги, которые отслеживают базовый индекс серебра. В отличие от облигаций, которые тоже считаются долговыми ценными бумагами, по биржевым нотам не выплачиваются проценты. Цена ETN колеблется в зависимости от стоимости серебра. Сами ETN не владеют ни серебром, ни акциями компаний, добывающих серебро – такое инвестирование больше подходит для опытных инвесторов. 

Инвестиции в токенизированные активы

Про традиционные финансовые инструменты мы уже сказали – как и про их минусы: высокие комиссии и риски, зависимость от брокеров, ограничения входа на рынок и т.д. Но есть и инновационные решения. К примеру, инвестиции в серебро на криптобирже через токенизированные активы. Единственный нюанс – для безопасности ваших активов мы рекомендуем использовать регулируемые законодательством площадки, к примеру, Dzengi.com. 

Что такое токенизированные активы?

Токенизированные активы представляют собой аналоги базовых активов – с аналогичным повышением и понижением цены и т.д. Что это такое и как ими торговать – найдете в нашем подробном мануале. 

У такого инвестирования нет тех недостатков, присущим покупке физического металла или непосредственно ценных бумаг. Вам не нужно платить брокеру или другому посреднику за возможность инвестировать – вы это делаете на площадке самостоятельно. Владельцы криптовалют могут вложиться в золото напрямую без конвертации цифровых валют в фиатные – не нужно платить сторонним ресурсам на эти транзакции.

Как инвестировать в серебро на бирже Dzengi.com? 

Достаточно просто – всего в несколько шагов. Нужно зарегистрироваться на  сайте Dzengi.com, пройти верификацию, перевести деньги на свой аккаунт-счет и купить токен на серебро. Подробнее прочитайте тут. Вся процедура может занять до 15 минут. 

Как торговать серебром на бирже Dzengi.com? 

Так же как и другими инструментами. Мы об это подробно на Dzengi.com уже писали, почитайте здесь и здесь.

Кратко напомним про основные шаги торговли серебром на криптобирже:

• Перед тем, как торговать, проанализируйте рынок – что прогнозируют эксперты, как вел себя актив, какие перспективы роста и т.п.

• Изучите потенциальные риски инвестирования в серебро и будьте к ним готовы.

• Выберите торговую стратегию – это будут долгие инвестиции или спекулятивная торговля на коротких позициях.

• Изучайте торговые инструменты – они помогают определять тренды и поведение актива.

Популярные вопросы про серебро

Говоря про то, как инвестировать в серебро, нельзя не рассмотреть несколько популярных вопросов про этот металл.   

Золото или серебро? 

Много веков простые люди использовали его в качестве денег и называли нередко «золотом бедняков», в то время как настоящее золото использовалось, в основном, богачами. Золото традиционно считалось инвестиционным металлом и его на его стоимость, в основном, не влияют обычные движения спроса и предложения. Серебро было денежным металлом, и по этой причине его стоимость тоже оставалась относительно стабильной.

В последние десятилетия серебро стало больше промышленным металлом, чем монетарным. Соотношение золото/серебро (количество золотых и серебряных слитков, доступных для покупки) традиционно составляло от 50:1 до 80:1, но в начале 2020 года оно выросло почти до 115:1. 

Серебро после меди является вторым важнейшим сырьевым товаром в промышленности, где используется около 80% этого металла. Промышленный спрос делает цены на серебро более волатильными, чем на золото, а потенциал дефицита первого достаточно высок. Есть вероятность, что со временем серебро может стать дороже золота. Похожая история произошла с палладием, который раньше оценивался в $300 за унцию, а сейчас дороже золота.

В целом стоимость двух металлов растет и падает практически одновременно. По этой причине во время финансовых потрясений в портфеле выгодно держать как золото, так и серебро.

Какие главные риски инвестирования в серебро?

• Нестабильность цен.

• Если вы покупаете серебро во время роста его цены, что многие новички и делают, то с большой вероятностью можете вскоре столкнуться с ее серьезным снижением.

• Цена на серебро сильно зависит от промышленного спроса.

• Серебро – сложный товар для инвестирования: трудно понять, когда покупать, а когда продавать.

Как правильно инвестировать в серебро? 

Серебро – это не тот вид инвестиций, который обеспечивает надежный прирост капитала или даже такой доход, как проценты или дивиденды. Но для диверсификации портфеля подходит. Многие инвесторы считают серебро обязательным активом своего портфеля. 

Некоторые трейдеры держат свои вложения в серебро и золото на уровне однозначного числа – 5-9% от общего портфеля. Этого может быть достаточно, чтобы принести прибыль во время финансового кризиса, и не будет критично для портфеля, если цена пойдет против вас.

Подытожим

• Серебро не дает продукта или услуги, оно имеет ценность само по себе как драгоценный и промышленный металл. 

• Серебро больше относится к сфере спекуляций, чем инвестиций.

• Иногда цена на серебро взлетает, но в чаще всего на большинстве рынков оно торгуется в узком ценовом диапазоне.

• Цена на серебро более волатильна, чем цена на золото, и в некоторой степени зависит от экономики.

• Есть вероятность, что дефицит серебра приведет к тому, что стоимость унции серебра станет дороже унции золота. 

• Инвестировать в серебро через токенизированные активы на криптобирже, например, Dzengi.com, выгоднее покупки физического серебра или ценных бумаг.