В этом материале мы разберем, как физическому лицу купить акции в Беларуси. Расскажем какие есть способы и нюансы. А также предоставим пошаговое руководство как купить токенизированные акции.
Содержание:
- Что такое токенизированные акции и чем они отличаются от обычных акций
- Какие преимущества дают токенизированные акции
- Как купить токенизированные акции физическому лицу в Беларуси
- Какие токенизированные акции можно купить
- Что важно учитывать перед покупкой токенизированных акций
- Вывод
- Часто задаваемые вопросы
Коротко: открыть счет у зарубежного брокера резидентам Беларуси сейчас сложно — мешают требования самих брокеров к резидентству и ограничения платежной инфраструктуры. Поэтому ответ на вопрос как купить акции физическому лицу в РБ — не столько о желании, сколько о доступной инфраструктуре.
Способов несколько: облигации белорусских эмитентов, брокерский счет у местного профучастника с ограниченным выходом на мировой фондовый рынок. Отдельный вариант — токенизированные акции: цифровые финансовые активы, цена которых привязана к стоимости акций публичных компаний. Можно купить акции онлайн через регулируемую платформу, зарегистрированную в Беларуси, без необходимости открывать банковские и брокерские счета за рубежом.
Что такое токенизированные акции и чем они отличаются от обычных акций
Токенизированная акция — цифровой знак (токен), стоимость которого соответствует стоимости базисного актива, в данном случае ценной бумаги.
Связь с базовым активом ценовая, а не имущественная. Токен удостоверяет право потребовать от эмитента выкуп по цене, которую базисный актив имеет на момент требования. Токенизация активов не переносит на держателя право собственности на бумагу.
Приобретая токенизированную акцию, вы не получаете реальную акцию. Отсюда особенности владения:
- вы не становитесь акционером и не попадаете в реестр держателей;
- права голоса на собрании акционеров нет;
- дивиденды напрямую не выплачиваются — на отдельных рынках предусмотрены корректировки путем зачисления или списания токенов (так называемая «поправка на дивиденды».
От покупки через зарубежного брокера отличается и юридическая конструкция: счет в иностранной инфраструктуре не открывается, а обязанным перед вами лицом становится эмитент токенов.
Чем токенизированные акции отличаются от классических акций (на примере платформы Dzengi)
Какие преимущества дают токенизированные акции
Каждый пункт ниже описывает как преимущества данного инструмента, так и его определенные ограничения.
Доступ к ценовой динамике акций мировых компаний
На белорусской криптоплатформе Dzengi представлены акции мировых компаний: технологические компании, промышленность, фармацевтика, а также индексы, сырьевые товары и ETF. Счет у иностранного брокера не нужен, чтобы отслеживать котировки компаний и совершать сделки. Сами акции зарубежных компаний остаются базисным активом, они не становятся вашей собственностью.
Невысокий порог входа
Классическая покупка упирается в цену бумаги: при котировке около 480 долларов за акцию Microsoft войти на меньшую сумму нельзя. Токен делится на доли, поэтому размер сделки задает только ваш бюджет и условия платформы. Например, на Dzengi минимальное пополнение торгового аккаунта в белорусских рублях начинается от 50 BYN картой и от 100 BYN банковским переводом.
Удобное открытие аккаунта и покупка онлайн
Регистрация, верификация личности, пополнение аккаунта и сделки проходят дистанционно — через личный кабинет или мобильное приложение. Торговый аккаунт открывается онлайн.
Диверсификация портфеля
Диверсификация — распределение вложений между активами, чтобы результат не зависел от одной бумаги. Токенизированные финансовые инструменты позволяют собрать инвестиционный портфель из нескольких секторов небольшими суммами.
Регулируемая инфраструктура
Оператор платформы — ЗАО «Дзеньги», резидент ПВТ Беларуси. Деятельность ведется по белорусскому законодательству, применяются процедуры AML/KYC, работают двухфакторная аутентификация и дополнительные проверки при выводе средств.
Как купить токенизированные акции физическому лицу в Беларуси
Последовательность одинакова и для тех, кто хочет купить акции в Беларуси впервые, и для тех, кто уже работал с брокерским счетом. Мы также рекомендуем ознакомиться с материалом «Как купить токенизированные акции: пошаговое руководство».
Регистрация на платформе
Аккаунт создается по адресу электронной почты и паролю.
Прохождение верификации
Верификация обязательна до начала операций, потребуется документ, удостоверяющий личность. Процедура входит в требования AML/KYC.
Пополнение аккаунта
Доступны банковский перевод, карты BELKART, VISA, Mastercard, платежная система ЕРИП и криптовалютные переводы.
Банк-эмитент карты может списать собственный сбор.
Выбор токенизированных акций
Как показывает практика, большинство ошибок совершается не при оформлении сделки, а при выборе актива под влиянием заголовка новости. Стоимость акций зависит от отчетности, отраслевых факторов и состояния мирового рынка.
Покупка и управление инвестициями
Сделка оформляется в терминале или мобильном приложении. Комиссия за обмен для физлица по акциям, ETF, индексам и сырьевым товарам — 0,05%, сбор за открытие и закрытие сделки по этим рынкам — 0%. При использовании левереджа добавляется отдельная комиссия: списывается раз в сутки в 00:00 (UTC+3) и считается от полного объема сделки с учетом плеча, а не от суммы ваших средств.
Дальше торговля токенизированными акциями сводится к наблюдению за позицией и решению, когда ее закрывать. Доступны и настоятельно рекомендуются к использованию стоп-лосс и тейк-профит.
Какие токенизированные акции можно купить
На инвестиционной платформе представлены токенизированные акции крупных публичных компаний. Среди наиболее популярных:
Полный перечень доступных рынков можно найти в разделе токенизированных активов на сайте Dzengi.
Что важно учитывать перед покупкой токенизированных акций
Прежде чем купить токенизированные акции, стоит взвесить следующее.
Инвестиционные риски. Стоимость может как вырасти, так и снизиться. Вложенные средства можно потерять полностью или частично. При использовании левереджа убыток может превысить первоначальную сумму.
Влияние рыночной стоимости. Цену определяют оператор и эмитент на основе данных поставщиков котировок и спроса на платформе. Цена покупки и цена продажи различаются, и этот спред увеличивает издержки короткой сделки.
Риск эмитента. Токены не принимаются другими торговыми платформами: признавать права по ним обязан только эмитент. Это отдельный риск, которого нет у классической бумаги. Эмитент раскрывает, что подвержен кредитному, страновому, рыночному, операционному и репутационному рискам, а также риску ликвидности и концентрации.
Диверсификация. Один инструмент в портфеле — ставка на одну компанию. Распределение между активами не гарантирует сохранности вложений, но снижает зависимость от единичного события.
Долгосрочный подход. Долгосрочные инвесторы часто уделяют внимание не котировке этой недели, а бизнесу компании и издержкам владения. Долгосрочное инвестирование риска не отменяет.
Самостоятельный анализ. При выборе инвестиционных инструментов важно учитывать свои цели, горизонт и допустимый уровень потерь. Ни аналитика платформы, ни материалы вроде этого не заменяют вашего решения.
Вывод
Купить ценные бумаги международных компаний напрямую в Беларуси затруднительно, и наиболее доступные инвестиции в акции представляют собой инвестиции в токенизированные варианты ценных бумаг. Это рабочий способ получить доступ к цене мировых акций через инфраструктуру в РБ, но инструмент отличается от классической акции по существу. Вы не становитесь совладельцем бизнеса, а получаете обязательство эмитента, ограниченное сроком обращения токена.
Решение купить акции физическому лицу через этот инструмент стоит принимать после того, как разберетесь в его устройстве. Изучить платформу Dzengi без внесения собственных средств можно на демо-аккаунте.
