Главный посыл этой статьи – показать, что торговать криптовалютой можно безопасно, законно и успешно
Это не мануал, который можно бездумно применить по пунктам и получить прибыль. Это гайд, который поможет сделать выбор в пользу безопасных инвестиций и увеличить шансы заработать на криптовалютах.
Кратко напомним про основные шаги, которые потребует торговля криптовалютой на бирже:
- Выберите крипту и проанализируйте рынок – что прогнозируют эксперты, как вела себя монета, какие перспективы роста и т.п.
- Изучите возможные риски и будьте к ним готовы.
- Выберите криптобиржу – советуем рассматривать регулируемые площадки. Изучите ее историю.
- Решите, как будете хранить деньги – на бирже или в кошельке.
- Если в кошельке – определитесь, в каком.
- Выберите торговую стратегию – это будут долгие инвестиции или спекулятивная торговля на коротких позициях.
- Изучайте торговые инструменты – они помогают определять тренды и поведение криптовалюты.
Мы уже писали о том, с чего начать торговать криптовалютой на бирже, какие активы популярны, что такое биткоин и как его купить. Не будем повторяться – прочитайте наши статьи, найдете много полезного.
- Инвестиции в криптовалюту: с чего начать и как уменьшить риски
- Топ криптовалют: 5 самых популярных виртуальных активов
- 10 вопросов про инвестиции в биткоин: вспоминаем матчасть
- Как работает биткоин
- Как купить биткоин и можно ли на нем заработать
- Биткоин в России: популярность, правовой статус и будущее
В этой статье разберем пункты, напрямую связанные с безопасностью.
- Каким образом хакеры атакуют криптобиржи.
- Как выбрать безопасную криптовалютную биржу.
- Где лучше хранить криптовалюту.
- Что нужно знать, прежде чем начать торговать криптовалютой.
- Стоит ли торговать криптовалютой.
Каким образом хакеры атакуют криптобиржи
Принцип работы криптобирж такой: мы регистрируемся, открываем счет, вводим на него крипту.
Большая часть денег пользователей хранится на холодных оффлайн-кошельках. Операционные деньги для разных транзакций – на горячих онлайн-кошельках. Вот эти горячие кошельки и интересны хакерам.
Взломать молодые биржи технически не очень сложно – чаще всего их системы безопасности разработаны на технологиях, с которыми киберпреступники с большой вероятностью уже имели дело. Давайте сразу отметим, что речь идет о нерегулируемых площадках.
Эксперты называют несколько основных подходов, позволяющих взломать биржу. Например, взлом аккаунтов сотрудников или основателей, использование вредоносных программ.
Могут быть взломаны веб-приложения, которые выступают мостом между клиентами и их активами на серверах бирж. В огромной зоне риска горячие кошельки.
Согласно исследованию Group-IB, в среднем на один ICO проект приходится минимум 100 атак. Статистика по взлому крупных криптобирж меньше, но похищенные суммы намного значительнее.
Youbit, NiceHash, Coincheck, Bithumb, Mt. Gox – cписок площадок, где клиенты теряли деньги, длинный. Компенсируют убытки – единицы. К примеру, 25 тыс. клиентов Mt.Gox после ее взлома денег так и не получили.
Как выбрать безопасную криптовалютную биржу
Когда речь заходит про инвестиции в криптовалюту, два вопроса возникают первыми. Доверяем ли мы валюте, в которую собираемся инвестировать, и доверяем ли мы бирже и кошельку, которыми собирается пользоваться?
Секрет успешных трейдеров заключается в том, что их доверие всегда хорошо обосновано и построено на опыте и знаниях рынка. Но у начинающих нет опыта, и большинство только начинает изучать рынок.
Итак, какие вопросы стоит задать себе при выборе биржи.
Случаются ли на бирже баги и как часто
Конечно, не существует биржи без технических трудностей – но если их много, то это тревожный сигнал. Не стоит исключать ее уязвимость. Можно подумать, что криптобиржи становятся все безопаснее – ведь технологии не стоят на месте. Но реальность в том, что число криптоатак растет.
Только в прошлом году было 12 крупных хаков на криптобиржи – рекордное годовое количество за все время существования криптоотрасли. Из них 11 случаев связаны с кражей криптовалюты ($292 665 886), и один – с похищенными данными пользователей (510 000 логинов).
Как биржа регулируется
Когда украденные деньги уже выведены с биржи, вернуть их технически практически невозможно. И далеко не каждая биржа сможет восстановить репутацию и компенсировать клиентам украденные ресурсы из своих активов.
Многие крупные биржи «кочуют» из одной юрисдикции в другую, чтобы уйти от регулирования и избежать фильтрации клиентов
Некоторые эксперты полагают, что количество пользователей и ежедневные объемы торгов показывают, насколько надежна биржа. Но тем не менее даже крупные известные площадки (нерегулируемые) подвергались кибератакам.
Риск взлома регулируемой биржи минимален – анализ хакерских атак показывает, что такие площадки на порядок безопаснее нерегулируемых.
Требования к регулируемым криптобиржам (к персоналу, кибербезопасности и т.п.) очень жесткие – жестче, чем к большинству финансовых институтов. Их соблюдение аудируется компаниями большой четверки (Deloitte, E&Y, KPMG, PwC).
- Криптовалютные биржи: как выбрать, на что смотреть и чего опасаться
- Безопасность криптовалютных бирж: как не потерять свои вложения
Работают ли на выбранной вами торговой платформе стандарты и рекомендации FATF? Отвечает ли она требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML)? Если да – ей можно доверять.
Что думают о бирже ее пользователи
Обязательно почитайте отзывы в сети – что пишут о бирже ее пользователи. Найдите чат, где они общаются, выясните, про какие проблемы рассказывают. Найдите чат, где биржа общается с клиентами – посмотрите, как оперативно она отвечает на их запросы.
Где лучше хранить криптовалюту
Есть много различных способов хранить виртуальные активы. Есть депозиты бирж, аппаратные сейфы, онлайн-хранилища, мобильные приложения и т.д. О том, какая разница между биржей, кошельками, кастодианами и другими способами хранения криптовалюты, почитайте здесь и здесь.
Кратко напомним, что криптовалютный кошелек – это место, где хранятся зашифрованные пароли, дающие право управлять активами.
Опытные криптовладельцы любят повторять – если у вас нет приватных ключей от криптовалюты, считайте, что это не ваши криптовалюты
Как выбрать криптокошелек, мы тоже подробно писали – в этой статье. Какой кошелек лучше использовать, во многом зависит от того, как вы хотите использовать активы.
Безопасно ли использовать депозит биржи
Если валюты у вас немного и вы хотите активно торговать криптовалютой, можно использовать депозит биржи – не придется платить комиссии за каждый ввод/вывод средств. Но это не всегда безопасно, достаточно вспомнить истории взлома Mt.Gox или Cryptopia.
Насколько безопаснее оффлайн-кошелек
Если планируете купить и хранить крупные суммы, то безопаснее будет оффлайн-кошелек (локальный на ПК). Но это не очень удобно, если нужно быстро выполнить транзакцию.
Десктопные кошельки могут требовать загрузки блокчейна на жесткий диск («толстые») или работать с удаленным сервером («тонкие»).
Кто выбирает онлайн-кошельки
Онлайн-кошельки удобны для новичков. Они не требуют инсталляции, а функционал практически как у десктопных вариантов.
Что думают эксперты про хранение активов
Эксперты советуют не хранить всю криптовалюту в одном месте – часть можно держать в проверенных кошельках, переводить на биржу нужную сумму для торговли, а потом выводить. Хотя это не совсем удобно, и каждый раз придется платить комиссии за ввод/вывод денег.
Аппаратные устройства считаются самыми безопасными. Конечно, и их можно взломать – но только если преступники получат к ним физический доступ.
Что нужно знать, прежде чем начать торговать криптовалютой
Кроме моментов, которые нужно учитывать при выборе монеты, криптобиржи или кошелька, есть еще кое-что, что нужно знать о безопасной торговле криптовалютой. Или, по крайней мере, о чем не стоит забывать.
Торговля на бирже означает, что вам необходимо понимать типы ордеров
Если вы хотите торговать не в убыток, придется изучить, что такое ордера и какая между ними разница.
К примеру, рыночный ордер – это обычная сделка.
Лимитный ордер используется, если вы захотите купить акции только тогда, когда цена будет на заданном уровне. Они дают гарантию того, что вы не заплатите за актив больше, чем планировалось. Это самый популярный ордер, особенно у новичков.
Тейк профит позволяет продать, когда прибыль достигнет заданной цены. Это автоматическая фиксация прибыли. Стоп-лосс используется для покупки/продажи актива в тот момент, когда цены достигают заранее определенного уровня. При правильном использовании торговля криптовалютой с помощью стоп-лосса помогает ограничить потери.
Но есть и другие типы ордеров – изучите их здесь.
Рынок криптовалюты безумно волатилен
В одно мгновение вы можете заработать целое состояние и потерять его в следующее – и неважно, чем вы торгуете. Изучайте инструменты технического анализа и регулярно мониторьте рынок.
Если хотите торговать монетами с высокой рыночной капитализацией, такими, как биткоин и эфир, то шансы потерять все в один миг невелики. Не невозможны, но малы. Криптовалюты с низкой рыночной капитализацией рискованнее, но тоже могут предложить быструю выгоду – в хороший для них день.
Не обязательно покупать целую монету – можно купить ее часть
Цена биткоина доходила до $20 тыс. Не каждый может при такой стоимости прикупить пару монет. Купите долю монеты.
Эксперты советуют подумать о том, какие из криптовалют вырастут и сохранят ценность. К примеру, выберите три перспективные и вложитесь в них равные суммы – это один из способов избежать неправильного выбора, основанного на стоимости за монету.
Маржинальная торговля не подходит для новичков
Если вы новичок, то, скорее всего, будете инвестировать в монеты с хорошей ликвидностью и избегать маржинальной торговли. Но при глубоком погружении в криптокультуру может появится искушение воспользоваться левереджем (кредитный займ от биржи).
Помните, что маржинальная торговля может в разы увеличить не только прибыль, но и убытки
Если вы решили торговать с кредитным плечом, посмотрите, какая криптобиржа с маржинальной торговлей получает хорошие отзывы и имеет продуманный удобный функционал.
На Dzengi.com, к примеру, если убытки от маржинальной торговли упадут ниже определенного уровня, запускается ордер Маржин колл. Если вы не внесете дополнительные средства на свой счет, чтобы покрыть разницу, то ваша позиция автоматически ликвидируется.
У каждой биржи разные торговые комиссии...
В мире насчитывается более 500 криптобирж, и число их постоянно растет. Только половина из них представлена на CoinMarketCap.
Все биржи взимают комиссии – за торговлю, перевод и т.д. Их процент у всех разный, в среднем 0,2%.
...и разное количество доступных рынков
Все криптобиржи предлагают примерно 19 тыс. рынков, на которых можно торговать криптой. Это означает также, что доступно такое же количество различных торговых пар, например, USD / BTC или XRP / ETH.
Простой математический расчет показывает, что в среднем на криптобиржу приходится около 70 рынков для торговли. Но это в среднем. К примеру, на Dzengi.com доступно около 1 400 рынков, а в перспективе ее пользователи получат 10 тыс. рынков.
Торговля криптовалютой облагается налогами
Если вы не понимаете налоговых последствий торговли криптовалютой, то лучше сначала изучить вопрос, чтобы потом не получить неприятный сюрприз.
К примеру, на Dzengi.com резиденты Беларуси освобождены от налога на любые криптооперации до 2023 года. Но это скорее исключение, чем правило, и налоги на доход придется платить. Их размер зависит от того, резидентом какой страны вы являетесь.
Стоит ли торговать криптовалютой
Торговля криптовалютой очень простая, но есть некоторые важные аспекты, которые лучше понять прежде, чем в нее инвестировать. Риски были, есть и будут присутствовать. Если соблюдать хотя бы часть правил, то их можно сократить.
- Всегда существует вероятность того, что рынок рухнет или вы столкнетесь с какой-то другой катастрофой. Криптовалюты децентрализованы и не регулируемы. И с этим вы ничего не можете поделать.
- Нет также и однозначного ответа на вопрос «Законно ли торговать криптовалютой». Все зависит от страны. В ФРГ биткоин признан расчетной денежной единицей, в Японии – платежным средством. В Китае торговать им легально могут только физлица. В Беларуси все криптовалюты узаконены.
В том или ином виде криптовалюты легализованы также в США, Канаде, Южной Корее, Великобритании, Дании, Финляндии, Нидерландах, Швеции, Эстонии, Австралии
- Не инвестируйте на площадках со спорной репутацией. Выбирайте проверенные ресурсы, которые открыто говорят о том, какие меры безопасности они предпринимают.
- Проверьте функционал выбранной вами биржи и есть ли у вас возможность на ней зарегистрироваться. Изучите, как вносить и выводить деньги и насколько это для вас удобно.
- Посмотрите ликвидность площадки, какие торговые пары и торговые инструменты доступны, есть ли маржинальная торговля (левередж).
Первые шаги в мире инвестиций могут быть болезненными. Но если заранее изучить типичные ошибки трейдеров-новичков, можно избежать многих проблем.
