Как мошенническую схему используют для «накачки» акций и криптовалюты
Pump And Dump (это можно перевести как «накачать и бросить») – это известная в финансовом мире схема по искусственному манипулированию ценой актива – сначала ее искусственно завышают (накачивают), чтобы за максимальную цену продать (сбросить) неопытным трейдерам.
Финальным этапом схемы становится резкое падение стоимости актива, который только что рекордно рос в цене.
Вторую жизнь стратегия Pump And Dump получила с ростом популярности криптовалют. Виртуальной валюты появилось такое множество, что выбрать одну с целью искусственно «накачать» ее, не составляет труда.
История появления мошеннической схемы
Pump And Dump появилась далеко не вчера. Первым примером такой схемы многие считают Компанию Южных морей, основанную в 1711 году в Великобритании. В 1713 году компания получила от государства монополию на продажу рабов из Африки, в частности, в Южную Америку.
Специальные «промоутеры» на городских улицах активно призывали инвестировать в компанию, обещая «неограниченную прибыль».
Стратегия сработала – за несколько месяцев стоимость акций компании выросла почти в десять раз, после чего ценные бумаги стали продавать в огромном количестве, и их цена в десять раз упала. Среди пострадавших от лопнувшего пузыря был Исаак Ньютон.
В дальнейшем похожие случаи происходили и во времена Великой депрессии и уже в XXI веке во время так называемого «бума доткомов».
Как работает Pump And Dump
Схема всегда работает одинаково – мошенники разными способами рекламируют актив, в которых у них у самих есть доля, завлекая ничего не подозревающих инвесторов. Мошенники могут просто обманывать, говоря о привлекательности инвестиции (выдавая вранье за инсайдерскую информацию), не договаривать каких-либо подробностей или, скажем, преувеличивать прибыльность вложения.
Как только цена достигает определенного максимума, благодаря росту числа клиентов, которые вдруг начинают инвестировать в актив, мошенники распродают свою долю, попутно обрушивая стоимость практически до нуля.
Еще один известный пример Pump And Dump – случай американца Джонатана Лебеда. Лебед в 13 лет начал скупать низколиквидные акции и через свой сайт распространять о них фейковые новости о скором росте цен на бумаги. Лебед сам скупал дешевые акции, и их стоимость действительно росла, привлекая инвесторов. Затем Лебед зарабатывал, продавая акции по максимальной стоимости. Таким образом, школьник сумел заработать около $800 тысяч.
С приходом интернета задача для тех, кто хочет нажиться на неопытных инвесторах, вообще сильно упростилась. Теперь они могут сотнями и тысячами рассылать электронные письма с предложениями инвестировать в новый перспективный актив буквально за секунду. Сейчас «на помощь» мошенникам пришли еще и социальные сети, мессенджеры и так далее.
При этом в США еще в 30-х годах XX века были приняты законы, которые запрещали использование схем вроде Pump And Dump. Их нарушение может привести к крупному штрафу (особенно, если в схеме замешана целая компания, а не физическое лицо) или уголовному преследованию. Запрещается использование подобных схем и российским законодательством.
Что такое памп и дамп криптовалюты
Что касается криптовалют, то здесь регулирование крайне расплывчатое, и никакого наказания за Pump And Dump (пока что) нет. Более того, осенью 2018 года криптобиржа Yobit объявила, что будет случайно выбирать токен и «пампить» его. Таким образом, например, стоимость малоизвестного альткоина Lambocoin выросла в 1793 раза.
Открытое признание в пампе криптовалюты не имело для Yobit никаких последствий – криптобиржа до сих пор работает, а ее пользователи принимали участие в рискованной схеме. Говорят, что кому-то даже удалось на этом заработать.
В случае с криптовалютой Pump And Dump в целом повторяет схему мошенничества с традиционными активами. Сначала организаторы схемы выбирают, какой токен будут пампить и на какой бирже будут его покупать. Покупают токен в небольших количествах, чтобы не вызвать подозрений.
Потом различными способами криптовалюту начинают активно рекламировать. Также организаторы схемы выставляют лоты с монетой и тут же сами их скупают, искусственно поддерживая к ней интерес. Потом покупать монету начинают и другие инвесторы, а цена продолжает расти. Наконец, когда организаторов Pump And Dump устраивает достигнутая цена, они распродают свою долю. После этого цена криптоактива возвращается к изначальному уровню.
Как пример «накачанных» криптовалют можно привести Save the Children, которую выдавали за благотворительную акцию. Еще один пример – ParallelCoin, который в течение суток вырос на 400000%, а затем также быстро обвалился.
Пожалуй, главное отличие криптовалютного Pump And Dump заключается в том, что мошенники могут сделать собственную криптовалюту и выпустить хоть миллиард монет. Этот вариант трудозатратнее, чем взять уже существующий альткоин и «накачать» его, но он возможен.
Как не стать жертвой Pump And Dump
Чтобы не стать жертвой мошеннической схемы нужен определенный опыт, но также следует пользоваться одним простым правилом – «Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть».
