Чем знаменит миллиардер и основатель одного из крупнейших хедж-фондов
Содержание
Миллиардер, писатель и филантроп Рэй Далио родился в итало-американской семье джазового музыканта в Нью-Йорке и довольно быстро стал настоящим кумиром для начинающих инвесторов по всему миру. Расскажем, кто такой Рэй Далио и почему некоторые называют его Стивом Джобсом от инвестиций.
История Рэя Далио
Начав с максимально типичной для американских детей подработки типа стрижки газонов, к 12 годам Далио начал проявлять недюжинные задатки финансиста. Именно в этом возрасте он за $300 купил акции авиакомпании Northeast Airlines. К моменту поступления в колледж в инвестиционном портфеле Далио были бумаги уже на несколько тысяч долларов.
Будущий миллиардер Рэй Далио получил степень бакалавра в университете Лонг-Айленда и степень магистра делового администрирования (MBA) в Гарвардской школе бизнеса. Продолжая торговать акциями, Далио все больше внимания начал уделять фьючерсам на сырьевые товары. По сути, это была спекулятивная игра на контрактах поставки любых товаров — от углеводородов и цветных металлов до зерновых.
Начало карьеры Далио проходило на фоне шока 1971 г., когда президент Ричард Никсон заявил о выходе США из Бреттон-Вудской финансовой системы. Прежде доллары США свободно обменивались на золото в постоянной пропорции, а все остальные мировые валюты были привязаны к золоту опосредованно — через доллар. В результате решения Никсона удалось решить одни экономические проблемы, но ценой создания других: цены на товары и акции пошли резко вверх, и такой бурной инфляции, как в 1970-е гг., мир не знал, как минимум, до выхода из коронакризиса.
С самого начала брокер и консультант Далио работал эффектно: например, в 1974 г. он привел стриптизершу на съезд аграриев. Чуть позже он, во время алкогольного тимбилдинга поспорил со своим начальником. Градус перепалки быстро рос, и в какой-то момент Далио заехал кулаком по лицу босса. Когда его уволили за эту выходку, он вместе со своим другом по игре в регби основал компанию Bridgewater, переманив клиентов своего бывшего работодателя. С первого раза дело не выгорело, но Далио не отчаивался, и через тридцать с лишним лет основатель Bridgewater Associates вывел свою компанию на первое место в мире по размеру среди всех хедж-фондов.
Хеджирование рисков связано неразрывно с фьючерсами. С помощью контрактов, фиксирующих цены будущих поставок, продавцы и покупатели энергоносителей, полезных ископаемых, сельхозпродукции и тому подобного страхуют себя от резких скачков цен. Основатель Bridgewater Associates не только торговал на бирже валютами и облигациями, но и писал статьи об экономике. Его компания, первым офисом которой была нью-йоркская квартира с двумя спальнями, также специализировалась на консалтинге в области процентных ставок и курсов валют, а затем начала рассылать отчеты и прогнозы по ситуации на рынке для своих платных подписчиков.
Переломным моментом в истории успеха стал 1987 г., когда Далио и его фирма смогли извлечь из очередного биржевого краха рекордную прибыль на фоне конкурентов. Как итог сегодня корпорация Далио управляет активами пенсионных фондов, университетских эндаументов, суверенных фондов и банков, сумма активов под управлением к 2021 г. достигла $140 млрд.
Рэй Далио: книги
Свою первую работу Рей Далио опубликовал в 2007 г., она называлась «Как работает экономическая машина» и представляла интерес, прежде всего, для узкопрофильных банкиров. В ней автор рассуждает о природе цикличности экономического развития и приходит к выводу, что кризисы начинаются с падением спроса, а не производительности, а всю денежную массу США можно рассматривать как гигантский заем. В целом же отношения Далио к капитализму лучше всего можно описать той же формулой, которую Черчилль применил к политике: «худшая из форм, не считая остальных». Тем не менее, озабоченность экономиста растущей с годами неравномерности ходов с годами лишь явно усиливается.
Главную известность Далио принесла другая его работа 2017 г. «Принципы. Жизнь и работа». В ней он подробно рассказывает об истории создания и развития своего детища, а также формулирует основные принципы своей работы. На уровне заголовков они звучат довольно банально, будто набор тезисов с любого тренинга средней руки о карьерном росте: Быть искренним. Ориентироваться на свое понимание успеха. Раздвигать границы своих возможностей. Не бояться ошибаться и помогать другим осознать их ошибки. Быть ответственным. Принимать реальность такой, какая она есть. Мечтать.
Еще через год Далио выпустил «Большие долговые кризисы. Принципы преодоления». В ней он на 48 конкретных прецедентах из разной истории проанализировал и выделил 6 стадий любого экономического кризиса — от восстановления до исчезновения. Последняя, по состоянию на сейчас, работа Далио — книга «Меняющийся миропорядок, или почему нации преуспевают и терпят бедствие».
Чтобы понять, кто такой Рэй Далио, можно вспомнить, что предприниматель дважды в день практикует трансцендентальную медитацию и призывает к тому же всех сотрудников своей компании. В свободное от инвестиционных прорывов время он воспитывает с женой Барбарой четырех сыновей. Далио и Барбара одними из первых присоединились к так называемой «Клятве дарения», начатой основателем Microsoft Биллом Гейтсом инициативе, участники которой обещают раздать больше половины состояния на благотворительность. Юридической силы все это не имеет, но аналогичные заявления уже сделали Майкл Блумберг, Джордж Лукас и Марк Цукерберг.
