Как вести себя на медвежьем рынке и как заработать на разнице курсов криптовалют
Получение прибыли на падающих рынках требует гораздо больше знаний и психологической устойчивости, чем при росте стоимости. Мало кто способен оставаться абсолютно спокойным в ситуации, когда капитал стремительно уменьшается. Мы расскажем о том, как вести себя на медвежьем рынке и как заработать на разнице курсов криптовалют.
Заработок на курсе криптовалют
Как только стоимость криптовалютного портфеля начинает падать вместе с рынком, инвесторы реализуют два самых популярных сценария: они либо выходят в кэш, либо ждут дальнейшего снижения актива и размышляют, как заработать на курсе биткоина. Для эффективности второго сценария нужно всегда иметь свободный капитал.
При этом, даже при наличии денег не стоит делать из себя прогнозиста. Рыночные колебания непредсказуемы. Не зря же главный совет, который дают практически все эксперты, – никогда не пытайтесь угадать «дно» стремительно рухнувшего вниз рынка. Все эти прогнозы не просто бесполезны, но еще и вредны. Предсказать самую низкую цену практически нереально. Этого не могут сделать ни спекулянты, постоянно подогревающие рынок, ни технические аналитики, которые для прогнозов рыночной ситуации используют массив данных прошлых лет, оценивая историческое поведение актива.
Тем самым постоянный поиск дна зачастую приводит лишь к потере выгоды от нисходящего движения цены. Надо понимать, что заработок на курсе криптовалют во многом непредсказуем, потому что на дистанции криптовалюты намного волатильнее фиатных активов.
Синдром упущенной выгоды
Если вы задумались о том, как зарабатывать на падении курса криптовалют, то попытки постоянно что-нибудь улучшить тоже не приносят результата. Например, инвесторы выходят в наличные, но не пережидают период падения в кэше, а вкладывают полученные деньги в новые монеты, демонстрирующие уверенный рост. Однако через некоторое время ситуация отзеркаливается, и купленный наспех актив падает, а проданная монета растет.
Эксперты называют такие рыночные ухищрения – «синдромом упущенной выгоды». Этот синдром приводит ко множеству убыточных решений.
Изучать графики и таблицы круглосуточно бесполезно, особенно после того, как нужные монеты уже куплены. Проще составить расписание, по которому вся эта статистика будет проверяться. По мнению экспертов, постоянное слежение за графиками ни к чему вас не приведет. А вот стратегия и план действий, составленные на основе собственного анализа рынка, могут дать результат.
Прибыльные стратегии
Разобравшись с ошибками, перейдем к выигрышным стратегиям, которые помогут ответить на вопрос, как зарабатывать на падении курса криптовалют. Самая простая стратегия реализуется, когда инвестор покупает монеты в нижней точке, предполагая, что их курс будет расти, и на определенной отсечке такие монеты можно будет продать.
Например, можно купить токены Ripple по $2, а продать по $6, получив приличный доход с этой нехитрой операции. Это простейшая стратегия торговли криптовалютой, но, по мнению аналитиков, далеко не самая прибыльная.
Следующая стратегия, по мнению аналитиков, - это усреднение, которую можно рассматривать в качестве самого доступного варианта игры на понижении для инвесторов, работающих на перспективу и создающих свои портфели для реализации среднесрочных и долгосрочных целей.
Основное преимущество усреднения — это существенное снижение средней стоимости криптовалют. Предполагается, что актив в конечном счете развернется вверх. Усреднение обеспечивает более низкую точку безубыточности для общей позиции в падающем инструменте и более высокую прибыль, чем если бы позиция не была усреднена. Именно эта стратегия помогает ответить на вопрос, как заработать на падении биткоина.
В декабре 2017 года цена биткоина достигла $18 000, а затем упала до $13 000. В фазе кратковременной коррекции трейдеры смогли купить монеты на последовательных уровнях: $17 000, $16 000, $15 000, $14 000 и $13 000. А значит, средняя цена покупки составила $15 000. Таким образом, играя на понижение во время обвала рынка, с каждого биткоина можно было получить около $3 000.
Эта стратегия доступна практически любому трейдеру, поскольку она ненамного сложнее традиционной тактики торговли. Главное – правильно определить стадию коррекции, удачно в нее войти и продать активы в начале следующего этапа роста.
Впрочем, даже у такой простой стратегии есть свои недостатки. Усреднение вниз или удвоение работает хорошо, когда курс монет в конечном итоге восстанавливается, потому что это дает эффект увеличения прибыли. Но если цена актива продолжает падать, потери также увеличиваются. В таких случаях инвестор может продолжить усредняться или в какой-то момент перестать увеличивать убыточную позицию.
По мнению экспертов БКС Экспресс, инвесторы должны проявлять максимальную осторожность, чтобы правильно оценить профиль риска актива, который был усреднен. Хотя это нелегкая задача даже в лучшие времена, она становится еще более сложной в период безумных медвежьих рынков.
Азартная ставка
Доходный, но высокорискованный способ заработка на падающем рынке – короткие продажи или на биржевом сленге — позиция «шорт». Такое название сделки получили из-за того, что снижение цен часто происходит быстрее, чем рост, и короткие сделки обычно более скоротечны.
Допустим, если вы продадите монеты по 100 руб., а потом через несколько дней купите их по 70 руб., то разница в 30 руб. будет вашей прибылью со сделки. Но как продать то, чего у вас нет? Для этого можно взять монеты взаймы у брокера или у пользователей биржи.
Например, инвестор занимает у брокера монеты и тут же продает их по 200 руб. за каждую. Через неделю цена снизилась и монеты торгуются уже по 180 рублей. «Инвестор покупает монеты по 180 руб. и возвращает долг брокеру. На руках у инвестора остаются 20 руб., которые и будут его прибылью после вычета комиссии брокера», - приводят пример аналитики банка БКС-Экспресс.
Многие ведущие площадки, в частности, Bitfinex, Bittrex и Bitstamp, предлагают клиентам маржинальную торговлю. Но не стоит забывать, что это очень высокорискованное занятие, и просто здесь все только в теории. К тому же шортинг может не оправдать ожидания, если цена монеты не упадет или снизится незначительно. В таком случае инвестор понесет убытки, выплачивая долги и комиссионные.
Продажа без покрытия считается весьма эффективной стратегией заработка на криптовалюте, но в то же время более рискованной по сравнению с долгосрочными инвестициями и усреднением. Однако при благоприятном раскладе прибыль от шортинга составляет минимум 7% от суммы вложений. Причем используют специалисты, как правило, заемные средства, что решает проблему отсутствия крупного стартового капитала. Однако прибыль напрямую зависит от размера средств, которыми располагает тот или иной инвестор. Если взять всего 1 биткойн, а не 5 или 10, на серьезный доход рассчитывать не стоит.
Заработок на падении рынка несет немалые риски, потому что потенциальный убыток может превысить потенциальную прибыль. Так что открывать короткую позицию стоит только тогда, когда есть уверенность в падении цены на выбранные вами монеты.
Если короткая позиция открывается и закрывается в один день, то брокер не будет взимать процент за пользование займом. В остальных случаях за каждый день будет начисляться определенный процент.
