Можно ли зарабатывать на акциях на крипторынке
Инвестиции на рынке криптовалют — это не только покупка биткоина и перспективных цифровых монет, но и вложения в токены или, как их еще называют, токенизированные акции. Разберемся, как зарабатывать на акциях, в том числе с помощью токенов.
Как начать зарабатывать на акциях?
Есть соблазн напрямую сравнить токенизированные ценные бумаги криптовалютного мира с акциями, облигациями и другими биржевыми активами фиатных рынков. Посмотрим, в чем же их отличия и насколько они глобальны. Вначале поговорим про сходство реальных и цифровых ценных бумаг.
Токен-акции – это цифровой аналог стандартных ценных бумаг на блокчейне. Они обеспечены активами эмитента и имеют привязку к его цене, а также помогают инвесторам зарабатывать на акциях с помощью криптовалюты.
Они так же, как и обычные акции наделяют акционера правом собственности, приносят дивиденды, и заработать на акциях можно, играя на курсовой разнице. Все эти опции вшиты в смарт-контракт – программу, которая контролирует исполнение обязательств по сделкам.
Перейдем к преимуществам цифровых акций. У токенов — высочайший уровень безопасности, подделать такой актив практически нереально.
Сделки с токенами достаточно прозрачны, а скорость операций высока. Что касается прозрачности, то здесь ситуация следующая. Блокчейн дает возможность регулятору контролировать абсолютно все транзакции, а через смарт-контракты отслеживаются уникальные параметры сделки: идентифицируется покупатель, время заключения контракта и такие технические моменты, как распределение доходов и расчет дивидендов.
Более того, из-за отсутствия посредников (брокеров, банков и депозитарных хранилищ) комиссия по сделкам с токенизированными акциями ниже, чем на классической бирже.
Кстати, токенизируются как ценные бумаги, так и другие материальные активы: недвижимость, предметы искусства, драгметаллы и др. Эти активы можно разделить на сотни частей и продать инвесторам. Обращение секьюрити-токенов регулируется теми же нормативами, что и рынок ценных бумаг, и зарабатывать на акциях с помощью токенов можно точно так же, как и на обычной бирже.
Универсальность и доступность такого инвестиционного инструмента, как токенизированные акции дает возможность мелким частным инвесторам заработать на акциях, сыграв на поле для квалифицированных инвесторов.
Виды цифровых активов
Компании выпускают три вида цифровых активов: аппкоины, кредитно-накопительные коины и токенизированные акции. Все зависит от целей и задач проводимой кампании.
Например, аппкоины в игровых экосистемах чаще всего используются как внутренняя валюта. Их обменивают на товары и услуги. Можно купить за эти «деньги» премиальный аккаунт, получив преимущество перед другими пользователями или прокачать своего персонажа, купив усилители за игровые жетоны.
Кредитные или накопительные коины имеют сходство с акциями. Это часть игры инвестора и создателя проекта. Инвестор вкладывает определенную сумму в проект и получает «возмещение» в виде накопительных жетонов. Более того, выполнив ряд условий по организации хранения кредитных жетонов инвестор получает шанс на дополнительный доход. Сумма дохода зависит от организатора проекта. Довольно часто премию выплачивают за то, что инвестор не выводит свои средства из проекта в течение определенного времени.
Первые два вида токенов еще называют утилитарными токенами, или токенами полезности. То есть это обычная цифровая валюта, приспособленная для внутренних нужд. Третий вид токенов – токенизированные акции. Они распространяются через STO и дают право на долю в компании или проекте.
Где найти и как заработать?
Начнем с того, что часть криптовалютных проектов бесплатно раздает монеты для привлечения интереса инвесторов к своему проекту. Для их получения порой достаточно пройти регистрацию на этом ресурсе или же подписаться на рассылку. Не забудьте тщательно изучить предлагаемые вам условия участия в проекте.
Самая выгодная инвестиция – это покупка токенов на стадии планирования проекта или его раннего старта. Жетоны на этой стадии продаются по очень привлекательной цене за фиатные деньги или за криптовалюту.
Каков прогноз и каков уровень риска? Если проект состоится, то прибыль от инвестиций увеличится в десятки раз, но с точно такой же вероятностью проект может провалиться, и тогда с деньгами придется распрощаться навсегда. Здесь, как и на классической бирже, работает золотое правило инвестора: чем выше риск, тем больше можно заработать на акциях.
Чуть меньше риска таит в себе покупка токенизированных акций того или иного проекта во время его первичного размещения. Эта форма краудфандинга называется ICO. Таким образом компании привлекают инвестиции, но проблема в том, что при покупке цифровых монет через ICO инвестор получает лишь красивую обертку и обещания, что проект будет удачным. При этом надо понимать, что купленные таким способом токены не дают права на долю в компании.
Еще более надежный способ инвестирования в токенизированные акции – покупка альткоинов на бирже. Любой проект, попавший в листинг биржи, заслуживает уважения и внимательного рассмотрения в качестве объекта инвестиций.
Почему биржа дает такие гарантии? Дело в том, что токенизированные акции чаще всего попадают на биржу через процедуру STO. Это английская аббревиатура дословно переводится как первичное размещение токенов безопасности. Это то же самое, что и IPO в фиатном мире. Только вместо акций тут вкладываются в токены безопасности, получая долю в проекте.
У STO целый ряд преимуществ перед ICO. Первый плюс — низкие комиссии.
Из процесса размещения ценных бумаг исключаются финансовые компании-посредники, закладывающие в процесс свою маржу, в ближайшем будущем уйдут и юристы, выполняющие бумажную работу, а процесс заполнения документации станет автоматическим. Автоматизация резко сокращает скорость проведения сделок.
Благодаря STO рынок криптовалютных контрактов становится глобальным. Раньше подавляющая часть сделок проходила внутри страны, а теперь инвесторы могут вложиться в проект, расположенный в другой части света.
Однако эксперты считают, что далеко не каждый инвестор сможет выполнить весь объем юридического сопровождения сделки без привлечения профессиональных адвокатов. Слишком специфичные знания нужны. Вторая проблема – высокий порог вхождения, не каждый инвестор способен показать уровень дохода, необходимый для участия в STO.
Как научиться зарабатывать на акциях на крипторынке
Перед тем как решить заработать на акциях на крипторынке и вкладываться в любой криптовалютный стартап, надо его внимательно изучить и, сопоставив преимущества и недостатки, решить для себя, стоит ли этот проект рисков.
Главный инструмент инвестора в этом случае – «Белые листы», или White Paper. Это проектная декларация, где подробно отражены: вся техническая составляющая стартапа, представлены сведения об организаторах и о команде, которая будет раскручивать проект, а также объем инвестиций и варианты получения прибыли.
Второй этап мониторинга проекта – знакомство с дорожной картой. Это своего рода декларация о намерениях, предполагаемый путь стартапа с целями и задачами на ближайшие несколько лет.
После внимательного ознакомления с тактикой и стратегией проекта выясните подробности о токенах, предлагаемых на продажу. Например, что можно приобрести на внутреннюю валюту, заложена ли возможность роста, и можно ли выйти из проекта, продав жетоны. Бывает так, что проект перспективный, команда хорошая, бизнес привлекательный, а стоимость монет завышена. И тут все зависит от инвестора и от того, насколько комфортно ему внутри такого риска.
