Основные рекомендации, как торговать на Московской бирже и зарабатывать на этом
Всего несколько лет назад вложения в банковские депозиты решали большинство задач по сохранению капитала. Ставки по счетам всего на пару пунктов опережали инфляцию, но давали ощущение надежности. Оптимизма добавило появление Агентства по страхованию вкладов, которое гарантировало возврат средств вкладчиков на сумму до 1,4 млн рублей. Но после падения ключевой ставки ситуация изменилась.
Ставки по кредитам снизились, а вслед за ними пошли вниз и ставки по депозитам. Сейчас они не защищают капиталы частных инвесторов от инфляции. В итоге 2019-2020 гг. стали точкой отсчета для перетекания финансовых средств из банков на биржевые просторы. Расскажем, как устроена торговля на Московской бирже, чем торговать, какие стратегии выбирать для получения прибыли, как определять целевые горизонты и, наконец, как заработать на Московской бирже.
Что такое Мосбиржа
Московская биржа – это крупнейшая биржевая площадка России, которая проводит торги на фондовом, валютном, денежном и сырьевом рынках, а также обеспечивает клиринг и расчетно-депозитарное обслуживание. Мосбиржа была создана путем слияния Группы ММВБ и Группы РТС в декабре 2011 году.
Структура капитала. Общее количество размещенных обыкновенных акций составляет 2,276 млрд акций. Крупнейшими акционерами являются Центробанк РФ (11,779%), Сбербанк (10,002%), Внешэкономбанк (8,404%), ЕБРР (6,069%) и РФПИ (5,003%). Free-float обыкновенных акций составляет 58% и является одним из самых высоких на российском рынке.
Торговля на Мосбирже предполагает куплю-продажу ценных бумаг (акций, облигаций, фьючерсов, опционов), валюты, паев биржевых фондов, драгоценных металлов.
Основными клиентами Московской биржи выступают различные финансовые и нефинансовые организации. Именно они заключают наиболее крупные сделки. Корпорации могут выпускать свои ценные бумаги и размещать их на бирже — в этих случаях их называют эмитентами ценных бумаг.
Но, как и физические лица, большинство организаций не могут работать с биржей напрямую. Для этого они нанимают посредников — брокеров. Брокер — это организация, имеющая лицензию на ведение брокерской деятельности, основной специализацией которой является торговля на Московской бирже.
На Московской бирже можно работать только с брокерами, имеющими лицензию Центробанка России (их список есть на сайте самой биржи).
Задача брокера — выступать посредником между трейдером или инвестором и биржей. За свою работу брокер будет брать комиссию — она у каждого брокера своя.
Как торговать на Московской бирже: основные советы
Главный соблазн любого новичка, подогреваемый рекламой от участников срочного рынка, – это быстрый заработок на спекуляциях.
Что такое спекуляция на фондовом рынке? Обычно спекуляцией называют получение дохода от разницы цен между покупкой и продажей. В этом смысле биржевые спекуляции ничем не отличаются от классического определения. Это краткосрочная торговля акциями или фьючерсами.
Для спекуляции этими финансовыми инструментами надо очень хорошо знать особенности срочного рынка, владеть основами фундаментального и технического анализа. В умелых руках они могут принести большую прибыль за короткий промежуток времени, но у начинающих инвесторов, как правило, нет опыта и интуиции, чтобы обыграть рынок. Риски слишком высоки, и зачастую весь капитал новичка стремительно исчезает, поэтому надежнее считается среднесрочная и долгосрочная торговля на Московской бирже.
Гораздо более выгодным способом торговать на Московской бирже считается покупка ценных бумаг.
Впрочем, перед покупкой бумаг сначала стоит определиться с тем, насколько вы готовы рисковать своими накоплениями, и выбрать цели для инвестиций. Именно цели определяют набор инструментов, состав портфеля и стратегии инвестирования.
Приведем несколько примеров постановки инвестиционных целей, которые помогут ответить на вопрос, как торговать на Московской бирже. Допустим, у вас есть цель накопить капитал на пенсию в течение 15 лет при активном, растущем доходе. В этом случае подойдёт умеренная или агрессивная стратегия, при которой в инвестиционном портфеле преобладают акции компаний, уравновешенные надежными долговыми бумагами (государственными и муниципальными облигациями).
Если же цель инвестора купить автомобиль через 3-4 года, и при этом он не готов рисковать, то здесь идеально подходит консервативная стратегия с облигациями роста в составе портфеля.
После выбора целей переходим к срокам инвестиций. Опытные участники рынка советуют новичкам не увлекаться краткосрочными спекуляциями на срочном рынке, а использовать долговременные стратегии инвестирования. Когда деньги на бирже работают от 3 до 5 лет, это краткосрочный горизонт инвестирования, от 5 до 10 лет – среднесрочный или же от 10 лет – долгосрочный.
Помните, что любая доходность — это всего-лишь отражение допустимых рисков. При этом доходности прошлых лет вовсе не означают, что выбранная вами бумага будет приносить ровно такие же прибыли в ближайшие годы.
Фондовый рынок цикличен, у него есть определенные периода роста и падения. При игре в долгую эти колебания сглаживаются, и, как правило, инвесторы достигают поставленных целей. Поэтому самый простой ответ на вопрос, как зарабатывать на Московской бирже, - это торговать долго.
Многие инвесторы поступают так: большую часть портфеля составляют из надежных акций «голубых фишек», а оставшиеся 20-30% капитала распределяют по молодым и небольшим, но перспективным проектам.
Работа на фондовом рынке, даже если она занимает несколько часов в месяц ,требует определенной подготовки и хороших экономических знаний. Поэтому все аналитики советуют начинающим инвесторам читать специализированную литературу, большую часть которой можно найти в свободном доступе, смотреть ролики с анализом ценных бумаг, подготовленные известными специалистами, увеличивая тем самым свою экспертизу.
Как начать торговать на бирже
Торговля на Московской бирже требует открытия брокерского или индивидуального инвестиционного счета. Для этого достаточно иметь паспорт, а сам процесс можно выполнить дистанционно (по интернету).
Для торговли на фондовом рынке понадобится специальная программа — торговый терминал. Самым популярным на российском рынке является терминал QUIK. Установить и настроить его можно, скачав дистрибутив с сайта брокера. Кроме того, брокеры создают мобильные приложения, внутри которых можно проводить сделки в течение дня.
Налог на доходы с ценных бумаг
Доходность по инвестиционным ценным бумагам состоит из двух частей:
- Это регулярные выплаты. В случае с акциями — дивиденды, в случае с облигациями — выплата процентов по долговому обязательству.
- Это доходы от перепродажи бумаг. Когда вам нужно обналичить свои сбережения, вы дожидаетесь подходящего момента на бирже и продаете свой пакет ценных бумаг. Если вы приобрели акции, которые затем поднялись в цене, вы заработаете дополнительную сумму на разнице цен.
На доход с акций и дивидендов выплачивается налог 13%. Доход с купона на ОФЗ платить не надо. Также не надо платить налоги на все облигации, выпущенные в рублях с 2017 года.
Брокер самостоятельно уплачивает налоги с вашего счета (если хватает средств). Это удобно и не создает никаких проблем с дополнительными походами в налоговую.
С 2021 г. все купонные выплаты облагаются налогом в 13%.
Обязательства по уплате налогов переносятся на инвестора и в том случае, когда он покупает ценные бумаги у иностранного брокера. К примеру, налог на дивиденды, выплачиваемые американскими компаниями, порой превышает 30%. Для его уменьшения инвесторам предлагают заполнить специальную форму, чтобы избежать двойного налогообложения.
