Как инвестировать в золото

Существует множество причин выбора золота в качестве инвестиционного инструмента. Неспроста центральные банки во всем мире держат резервы в желтом металле, чтобы защитить покупательную способность своих национальных валют. Кроме того, этот актив обеспечивает защиту от инфляции, дефляции, экономических кризисов и колебаний курса валюты. Стоимость золота растет вместе с уровнем инфляции, а также люди покупают желтый металл в периоды экономической и политической нестабильности.

Как лучше инвестировать в золото

Давайте рассмотрим на примере ситуации со вспышкой коронавируса, какие преимущества дает инвестирование в золото. В начале эпидемии полки супермаркетов в Китае были опустошены, люди бросились спешно создавать запасы продовольствия и других предметов первой необходимости. При этом они не закупали скоропортящиеся продукты, в приоритете были консервы, которые хранятся долго и не теряют вкусовых качеств.

Идея покупки золота во времена экономической нестабильности примерно схожа. Люди начинают избавляться от валюты, потому что она обесценивается, и перекладываются в золото, стоимость которого начинает расти. Кроме того, стоит отметить, что золото имеет обратную корреляцию с долларом США. Это означает, что когда стоимость доллара снижается, то стоимость драгметалла растет, что мы могли наблюдать в период последнего финансового кризиса.

Помимо прочего, инвестирование в золото позволяет поддерживать хорошо диверсифицированный портфель, состоящий из различных типов активов, движущихся независимо друг от друга. Например, если в кризисный период происходит снижение акций, то стоимость золота растет — тем самым вы получаете защиту своего портфеля.

Несмотря на все финансовые потрясения, произошедшие в период с 2000 г. до наших дней, стоимость золота постоянно росла – это наглядно видно, если сравнить котировки 2000 г. и текущие. Если же взглянуть на динамику индекса S&P 500 в период 2007-2009 гг., можно заметить, что в то время, как сам индекс падал на 30%, золото росло на 20%.

Кроме того, на котировки влияет баланс спроса и предложения: по мере уменьшения количества числа золотых рудников падает и предложение золота, поэтому растет ожидание роста цены. Таким образом, если вы задаетесь вопросом, выгодно ли инвестировать в золото, то ответ будет положительным.

Как правильно инвестировать в золото

В моменты всплеска популярности и роста котировок, вопрос о том, как инвестировать в золото, становится все более актуальным. Ниже представлены некоторые самые популярные способы:

Основные шаги, которые должен предпринять инвестор перед тем, как начать инвестировать в золото:

• Определить объем инвестиций

Золото не является стабильным инструментом и подвержено волатильности, поэтому обычно рекомендуется, чтобы его доля в портфеле не превышала 20%. В небольших портфелях – не больше 10%.

• Выберите способ инвестирования

Существуют следующие варианты: ETF, паевые фонды, акции золотодобывающих компаний и прочие инструменты.

Покупка физического металла

• Приобретение ювелирных изделий, слитков и монет

При покупке ювелирных украшений вы, скорее всего, переплатите. Монеты являются практичным способом инвестировать в золото, потому что в случае продажи их удобно реализовывать поштучно. Самым выгодным способом является покупка слитков, но они менее ликвидны, и их трудно потом продать.

• Выбирайте проверенных и надежных дилеров

Для этого, например, можно воспользоваться сайтом Центрального Банка или другой схожей организации и посмотреть список всех уполномоченных дилеров или продавцов. Это крайне важно, так как в этой сфере присутствует множество мошенников.

• Золотые вендинговые автоматы

Граждане некоторых европейских стран, таких как Германия, Австрия, Италия, Швейцария и Великобритания могут приобрести золотые слитки весом от 1 до 250 грамм в вендинговых автоматах.

• Сравнить цены дилеров

Так как сами дилеры несут издержки по ведению бизнеса, то они включают их и в цену, поэтому цена на золото не везде одинаковая. Поэтому важно иметь возможность инвестировать в золото по самой лучшей цене, чтобы получить прибыль уже при небольшом росте котировок. В идеале, цена должна быть наиболее приближена к спотовой (рыночной). Попробуйте найти вариант, который будет отличаться от спотовой цены не более, чем на 5%.

• Хранение – после того, как вы стали обладателем презренного металла, стоит позаботиться о месте его хранения.

Можно хранить металл в сейфе дома, в офисе или арендовать сейф в банке.

Как инвестировать в золото через ETF

Еще один ответ на вопрос, как инвестировать в золото, - это вложения в индексные фонды — ETF. ETF торгуются так же, как обычные акции – процесс полностью совпадает. Чтобы начать работать с фондами, необходимо предпринять следующие шаги:

• Выбрать подходящий ETF

• Обозначить бюджет для инвестиций

• Определиться со своей стратегией инвестирования

• Выбрать брокера и открыть брокерский счет

Необходим брокер, который предоставляет доступ к ETF. После того, как вы нашли брокера, нужно проанализировать комиссии и требования к минимальному депозиту.

• Пополнить депозит

• Приобрети ETF на золото

• Отслеживать движение котировок ETF

После того, как вы совершили покупку, необходимо следить как за котировками золота, так и самого ETF, который будет следовать за стоимостью базового актива.

• Выбрать момент закрытия позиции

Паевые фонды

Золотые паевые фонды преимущественно инвестируют в золотые слитки или акции золотодобывающих компаний. Для начала работы с ними необходимо сделать следующее:

• Определить бюджет для инвестиций

• Проанализировать аналогичные фонды, инвестирующие в само золото или связанные с ним инструменты

Для этого нужно выяснить, кто является управляющим, оценить результаты работы фонда за последние пару лет, сравнить результаты с другими аналогичными вендорами, следующими таким же стратегиям. Не забыть изучить размеры комиссий, если вы не хотите, чтобы ваша прибыль ушла на покрытие издержек.

• Начать инвестировать

• Следить за результатами

Акции золотодобывающих компаний

Другой способ инвестирования – приобретение акций золотодобывающих компаний. Шаги схожи с работой с ETF. Соответственно, порядок действий следующий:

• Определить бюджет инвестирования

• Изучить золотодобывающие компании, к акциям которых вы присматриваетесь

• Открыть брокерский счет

Как мы упоминали выше, нужно выбрать брокера с наименьшими комиссиями, минимальным размером депозита, простыми способами пополнения и снятия средств.

• Выбрать стратегию инвестирования

Стратегия будет зависеть от того, хотите ли вы активно работать на рынке, либо это будет пассивная инвестиция.

• Начать инвестировать — купить акции и следовать своей стратегии

• Отслеживать результаты

Как инвестировать в золото на бирже

Фьючерсные контракты на золото – это производные финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива. При торговле фьючерсами стороны заключают контракт на поставку и приобретение соответствующего товара. Для того, чтобы торговать фьючерсами, нужно предпринять следующие шаги:

• Ознакомиться с соответствующими контрактами – по крайней мере, понять основные понятия, прежде чем приступать к инвестированию

• Выбрать торговый метод – трейдеры могут самостоятельно торговать фьючерсами через свой брокерский счет или же они передать активы в управление

• Определиться с торговой стратегией

• Выбрать брокера

Если вы решили торговать фьючерсами, следующим шагом будет выбор адекватного лицензированного брокера. Как обычно, нужно проанализировать потенциальные комиссии и требования по минимальному депозиту.

• Начать торговлю фьючерсами

Как вы могли убедиться, существует множество способов начать инвестировать в золото. Неважно, какой способ выберете именно вы, будете ли вы заниматься только инвестированием, либо также и трейдингом – необходимо всегда быть начеку и контролировать уровень риска. Лучший способ инвестирования в золото будет зависеть от ваших предпочтений, ожиданий и планов.