Сколько можно заработать на криптовалюте

Торговля криптовалютами при удачных раскладах позволяет получить доходность в несколько сотен процентов годовых, а при реализации всех рисков — потерять вложенный капитал. На этом рынке работают проверенные стратегии и жесткое хеджирование всех рисков. Попробуем разобраться, можно ли заработать на криптовалюте и каким будет заработок на криптовалюте в 2021 году.

Заработок на криптовалюте

Торговля криптовалютой на бирже — это бизнес со своими рисками и доходами, где каждое решение либо приносит доход, либо приводит к потерям. Заработок на криптовалюте определяют несколько показателей, и при профессиональной торговле он зависит только от размера депозита.

Инвесторы, работающие на среднесрочную или долгосрочную перспективу, используют сразу несколько прибыльных стратегий:

• портфельные инвестиции с формированием набора прибыльных монет;

• ходлинг — пассивные инвестиции по принципу удерживания монеты в кошельке до достижения ею планируемых показателей доходности;

• стекинг — хранение криптовалюты с начислением комиссионных в кошельке, который используется для поддержки блокчейн-сети;

• майнинг — способ заработать на криптовалюте за счет добычи монет на специализированном оборудовании;

• вариант ходлинга с вложением в перспективные токены в надежде на их взрывной рост;

• использование реферальных программ.

Деньги из портфеля

Начнем с портфельных инвестиций. В первую очередь портфель должен быть сбалансированным, то есть состоять из 4-8 криптовалют, отобранных по целому ряду параметров.

На рынке существуют два типа криптовалютных портфелей: консервативный с минимальными рисками и агрессивный – с повышенным риском инвестирования.

Пример консервативного портфеля: BTC, ETH, XRP, LTC – 70%; EOS, IOTA, NEO, Tron – 25%; Zcash, Lisk, Icon, Steem – 5%;

Пример агрессивного портфеля: BTC, ETH, XRP, LTC – 30%; BAT, QTUM, IOST, ODEM, PIVX и другие из списка ТОП-50 – 25%; WAX, AION, NEXO, ARK, QASH и другие в диапазоне ТОП-50-100 – 25%;

В период роста главной криптовалюты доходность такого портфеля может превышать 100% годовых.

Купил и держи

Ходлинг — популярный в последнее время вариант для долговременных инвестиций, который позволяет зарабатывать на криптовалюте.

На чем же основан принцип долговременного удержания монеты в кошельке? В долгосрочной перспективе любой рынок растет, но развитие у рыночных трендов циклическое, с коррекциями. Поэтому если купить актив и держать его, например, несколько лет, то вероятность дальнейшего роста превышает вероятность падения актива. При этом на резкие, большие движения рынка против тренда можно не обращать внимание.

Выбирать для ходлинга лучше надежные и хорошо зарекомендовавшие себя криптовалюты с высокой рыночной капитализацией: биткоин, эфир, USDT и ряд других монет. Если выбрать растущую в моменте, но слабую в долгосрочной перспективе валюту, то можно потерять свои деньги на глубокой просадке монеты. Более того, у слабой валюты есть все шансы прекратить свое существование. Размер прибыли при ходлинге может достигать десятков и сотен процентов.

Короткая прибыль

Ответ на вопрос, сколько можно заработать на криптовалюте, во многом зависит от стратегии инвестора. Рисковым инвесторам, готовым к потерям, но желающим получить высокую прибыль имеет смысл поймать иксы. Так на биржевом сленге называется получение прибыли от монет, которые внезапно выросли из-за сочетания целого ряда факторов.

Например, прошедший год запомнился резким всплеском в развитии сферы децентрализованных финансов и появлением огромного количества новых перспективных проектов.

В 2020 г. эфир обошел биткоин по многим метрикам, включая доходность. Его цена выросла на 470% с начала года по сравнению с 274% в случае биткоина. Так, рыночная капитализация ETH увеличилась с $14,4 млрд до $81 млрд.

Дело не только в цифрах. Разработчики эфира успешно «убедили» ETH-сообщество вложить больше миллиарда долларов в депозитный контракт Ethereum 2.0 для перехода на Proof-of-Stake. То есть прогресс главного апгрейда в истории альткоина идет успешно. Также не стоит забывать о стремительном развитии сектора DeFi: сумма заблокированных средств в протоколах децентрализованных финансов взлетела до $15 млрд в 2020 году.

Еще одна монета удивившая рынок своим стремительным ростом — Chainlink.

Стоимость LINK за год поднялась с $1,70 до $13. Монета также отметилась новым историческим максимумом на уровне $19,90 — рекорд был достигнут еще в августе. Стремительным ростом Chainlink обязан интересу криптовалютного сообщества к децентрализованным финансам. Поэтому в данном случае ответ на вопрос, сколько можно заработать на криптовалюте, для начинающего инвестора будет весьма впечатляющим.

Кроме того, Chainlink считается главным оракулом в индустрии криптовалют, то есть платформой, которая обеспечивает правильность данных из внешнего мира, вводимых в блокчейн.

В первые дни года AAVE — токен проекта с тикером LEND стоил всего пару центов. Но после октябрьского ребрендинга холдерам токена выплатили по 1 AAVE за каждые 100 LEND, цена по понятным причинам увеличилась. В период с ноября по декабрь стоимость AAVE подпрыгнула с $26,5 до $92.

В свою очередь стейблкоин USDC отметился быстрым расширением за пределы блокчейна эфира: теперь монета функционирует еще и на базе Algorand, Stellar, а также Solana. Кроме того, капитализация USDC увеличилась с $516 млн до $3 млрд всего за год. И хотя до того же Tether и USDT монете USDC пока далековато, темпы ее развития продолжают удивлять криптовалютный рынок.

Как заработать на криптовалюте в 2021 году

Еще в марте 2020 года стоимость биткоина опускалась чуть ниже $4 000 на фоне паники из-за распространения коронавируса. А к январю 2021 г. криптовалюта успела протестировать уровни выше $40 000 и вернуться к порогу в $35 000.

Купив этот криптоактив год назад на сумму 100 тыс. руб., в декабре можно было продать его уже за 354 тыс. рублей. Таким образом, чистый доход от инвестиций составил 254%.

Биткоин не только пережил глобальный экономический кризис, вызванный пандемией коронавируса, но и полностью раскрыл свой потенциал в качестве одного из главных защитных активов мира финансов. Кроме того, биткоин получил огромное количество внимания со стороны институциональных инвесторов, которые теперь активно вкладывают сотни миллионов долларов в криптовалюту.

Ценность стекинга

Хранение монет, или стекинг тоже может приносить прибыль — наличие в некоторых сетях блокчейна криптовалюты необходимо для поддержания их работы.

Валидаторы делегируют свои монеты мастернодам (замораживают их на определенный срок), за что получают часть вознаграждения. Чем больше монет заморожено, тем выше доход. Для стекинга не нужны ASIC и мощные видеокарты — хватит ноутбука.

Для сети это менее энергозатратное явление, чем майнинг, а для валидаторов — возможность получать пассивный доход за генерацию монет. По расчетам экспертов, заработок в сети Entereum 2.0 составит от 5% до 21% в первый год до вычета расходов на оборудование и энергию, которые будут составлять 5—20%. Впрочем, учитывая скачки цен на ЕТН, стекинг необязательно будет стабильно прибыльным.

Добываем золотой стандарт

По расчетам BitCluster, при текущем уровне хешрейта точка безубыточности майнинга ВТС в России составляет около $6000 при цене электроэнергии до 3 руб., в среднем в мире — $5000 - $6000. Если цена актива опустится ниже, его майнинг станет невыгодным. При нынешних ценах у майнеров ВТС еще есть изрядный запас прочности.

Однако в долгосрочной перспективе майнинг ВТС выгоднее добычи любых альткоинов. У последних слишком большая волатильность — курс может сильно взлететь и также стремительно упасть за короткий промежуток времени.

Но если хочется попробовать заработать на другой монете, самый универсальный совет — добывать лишь первые 20 монет по капитализации. Как правило, это проверенные временем и относительно надежные проекты.

Сила комиссий

Работа с реферальными программами – это бизнес с минимальными рисками, основанный на рекомендации услуг и товаров блокчейн-платформы третьим лицам.

Для старта необходимо подключить бизнес-аккаунт, сформировать реферальную ссылку и начать работу. Вознаграждение рассчитывается от объема трат всех приглашенных пользователей, а доходы зависят от активности.

Работу с реферальными программами разберем на примере криптовалютной биржи, на которую удалось пригласить 10 активных трейдеров. По результатам месяца трейдеры заключили 200 прибыльных сделок и потратили на оплату торговых комиссий бирже $2000. При 10% комиссии для инвестора – его доход составит $200.