Что такое краткосрочные инвестиции и как выбрать для себя активы, которые на небольшом временном горизонте способны принести высокие доходы
Краткосрочные инвестиции отличаются друг от друга размером прибыли и степенью допустимого риска. Кроме того, для успешной работы с ценными бумагами на срок до нескольких месяцев требуются опыт, интуиция и глубокое знание рынка, но даже и с этими умениями можно потерять деньги. Расскажем, что такое краткосрочные инвестиции, как выбрать для себя активы, которые на небольшом временном промежутке способны принести высокие доходы, а также приведем примеры краткосрочных инвестиций.
Краткосрочные инвестиции — это размещение свободных денежных средств в различные активы на срок до одного года. Они позволяют получить высокий доход за небольшой промежуток времени.
Ликвидность и доходность краткосрочных инвестиций имеют прямую зависимость от степени риска и уровня перспективности проекта. Обычно показатель доходности варьируется в пределах 10-30% и выше.
Какие бывают краткосрочные инвестиции
По объектам вложения краткосрочное инвестирование делится на реальное и финансовое. Реальное – это вложения в что-то осязаемое, материальное. Или, проще говоря, материальные активы, например, недвижимость или золото в слитках.
Приведем пример краткосрочных инвестиций через недвижимость: купить квартиру и сдать ее в аренду. Однако годовая прибыль от аренды никогда не покроет всех ваших вложений в объект, а при продаже этой квартиры через год придется заплатить налоги.
Как вариант рассмотрим покупку жилой недвижимости на этапе строительства, что актуально в период роста цен на жилье. В среднем, дом строится за два года, и это уже не краткосрочные вложения, потому что квартиру, которая куплена на котловане еще надо продать. В целом, вся эта нехитрая операция занимает около трех лет и скорее может быть отнесена к среднесрочным вложениям.
Еще один пример краткосрочных инвестиций — вложения в золото. С одной стороны, этот драгметалл выполняет роль традиционного защитного актива, который уравновешивает инвестиционный портфель в кризисы: не зря же именно золото покупают Центробанки всего мира. С другой стороны, золото — достаточно волатильный актив, и на коротком сроке трудно предугадать риски, и можно не только не получить прибыль, но и уйти в отрицательную зону.
Финансовые краткосрочные инвестиции
Финансовое инвестирование подразумевает покупку нематериальных активов. Например, размещение денежных средств в банке, паевом фонде, микрофинансовой организации, а также приобретение акций на фондовых рынках.
Относительно надежные и малорисковые краткосрочные инвестиции — это банковский депозит и государственные казначейские бумаги. Прибыльность тут невысокая и проигрывает инфляции. В среднем доход инвестора составит 2-4% годовых.
Еще один актив, на котором можно заработать, – это акции. Для спекулянта важно найти недооцененные бумаги и за год получить прибыль. Рисков достаточно много, потому как даже если бумагу удалось «просчитать», это не значит, что на ней можно будет прилично заработать. Рынок – достаточно сложный механизм, и есть масса факторов, которые нивелируют прибыль.
Краткосрочные инвестиции в акции
Основное преимущество спекуляций на акциях заключается в том, что они часто приносят быстрый и серьезный доход. Здесь не нужно тратить долгое время на анализ рынка и изучение перспектив той или иной компании.
Разберем несколько популярных стратегий для краткосрочных инвестиций в акции.
Начнем с торговли на новостях. Эта стратегия заключается в прогнозировании рынка при выходе определенной новости. «Необходимо искать новости, которые могут повлиять на определенные отрасли. Например, новости о сделке ОПЕК+, которые меняют цену нефтяных компаний, или же новости о надвигающемся кризисе, при котором явно будут расти акции золотодобывающих компаний», - отмечают эксперты SF Education.
Политические новости также очень важны. Например, выборы президента крупнейшей экономики в мире — это значительное новостное событие замедленного действия. Неясно каков будет результат, но ясно одно — рынок будет реагировать на результат практически мгновенно.
При этом нужно понимать, будет новость неожиданная или все уже в курсе, как обстоят дела, и сделали нужные манипуляции с ценой заранее. Лучше всего выбирать те новости, которые точно будут неожиданными. Например, выступления ФРС США, в ходе которых неясно, куда пойдет ключевая ставка.
Минус такой стратегии — невозможно просчитать реакцию инвесторов, особенно институциональных, на то или иное событие. Также здесь высоки риски пропустить важную новость или принять неверное решение на эмоциях.
Торговля по трендам — это одна из основных стратегий внутридневной торговли акциями. Цена с начала торговой сессии определяет направление вверх или вниз и придерживается в течение всего торгового дня.
Задача трейдера при использовании этой стратегии — верно определить тренд и совершать сделки только в пределах тренда. То есть если акции растут, надо покупать, а когда падают, продавать.
Внутридневной тренд проявляется через час-полтора после начала торгов. Но бывает так, что на сверхволатильном рынке нельзя определить главенствующую тенденцию. В этом случае от торгов лучше отказаться.
Преимущество этой стратегии в том, что она работает не только при внутридневной торговле. С ее помощью удается выявить глобальные тренды на многих акциях и на многих рынках. А при выявлении долгосрочного тренда есть отличная возможность заработать на долгосрочной сделке с фиксацией прибыли через месяцы или даже годы.
В основе стратегии объемного анализа лежит выбор самых ликвидных и востребованных акций, по которым проводятся самые большие объемы торгов. В России это могут быть Сбербанк, Газпром, Яндекс и др. В США — это Apple, Amazon, Alphabet (Google) и другие.
«Суть стратегии состоит в том, что трейдеру необходимо ждать резкого роста объема торгов и смотреть на тренд. После этого оперативно совершать сделку в ту же сторону что и заявка, существенно повысившая объем», - говорят эксперты SF Education.
Объемы торгов отследить несложно: во многих терминалах есть специальный индикатор, который помогает трейдерам следить за объемом рынка. Обозначается он примерно, как VOL (от англ. Volume – объем).
«По обыкновению объемы рынка могут резко повышаться в моменты, когда вышла какая-то важная новость, либо же когда на рынок приходит крупный институциональный инвестор (фонд, банк и д.р.). Именно такие моменты — это самый лучший вариант, чтобы войти в сделку и заработать», - советуют специалисты.
Краткосрочные инвестиции на дивидендном гэпе
Дивидендный гэп – это ценовой разрыв, который образуется на следующий день после дивидендной отсечки. У инвестора есть несколько способов заработать на дивидендной отсечке:
- купить акции за несколько дней или в день дивидендной отсечки, получить дивиденды и дождаться пока акции компании вырастут до ценовых уровней, предшествующих дивидендному гэпу («закроют» дивидендный гэп);
- купить акции компании сразу после дивидендной отсечки в ожидании быстрого «закрытия» дивидендного гэпа.
Первый вариант подходит для более долгосрочных инвесторов, ориентирующихся на получение высоких дивидендных доходностей, второй вариант – более спекулятивный и направлен на получение доходности в размере дивидендного гэпа в максимально короткие сроки.
Некоторые акции закрывают дивидендные отсечки достаточно быстро, другие – нет. Также на скорость закрытия ценовых разрывов влияет текущая фаза рынка — как правило, на растущем рынке дивидендные гэпы закрываются быстрее.
Эксперты Финам приводят пример использования дивидендного гэпа.
Выбираем компанию, которая имеет стабильные показатели роста, заключает новые контракты и платит акционерам по 10 руб. за каждую акцию. Представим, что ее ценные бумаги стоят по 100 рублей.
При медвежьем тренде на бирже эти акции могут просесть до 70 руб. за единицу. При этом по ним сохранятся выплаты в 10 рублей. В этом случае акции надо покупать. До просадки они приносили владельцу 10% доходности, после – 14 % годовых. Такой процент могут предложить далеко не все инвестиционные фонды. При вложении 70 тыс. руб. в такие акции вы получите 10 тыс. прибыли в год. При дальнейшем росте цены на такие акции, ценные бумаги можно будет успешно продать
По информации Финам, эту стратегию можно использовать только для работы с ценными бумагами крупных компаний, показывающих стабильный рост. В противном случае вы рискуете вложить средства в акции, которые быстро потеряют в цене и в дальнейшем не восстановятся.
Как вариант заработка на гэпе – продажа фьючерсных контрактов на ценные бумаги, находящиеся в гэпе. Однако на такие сделки идут не все покупатели. Дело в том, что спрогнозировать дальнейшие позиции фьючерса крайне проблематично. Он может резко упасть в цене после отсечки.
Исключение составляют только крупные компании, на ценные бумаги которых всегда есть спрос. В России это Газпром и Сбербанк. На мировом уровне лидерами 2019 г. оказались Amazon и Netflix. А вот популярные компании MD, Apple, Facebook не попали в список лидеров, поскольку их ценные бумаги, несмотря на высокий спрос, не принесли владельцам повышенной прибыли.
