Подробное руководство по инвестициям в блокчейн: что даёт данная технология и на что нужно обращать внимание
Правительства многих стран и компании по всему миру активно анонсируют свои планы поддержки проектов, связанных с блокчейном, а некоторые уже вовсю разрабатывают собственные проекты. Председатель КНР Си Цзиньпин недавно заявил, что Китаю следует идти в ногу со временем и поддерживать блокчейн-стартапы, а Южная Корея уже инвестировала $380 млн в соответствующие исследования.
Согласно последнему ежегодному опросу топ-менеджеров, проведенному консалтинговой компанией Deloitte, инвестиции в блокчейн являются для них приоритетным направлением. Еще в 2019 году 53% опрошенных называли технологию критически важной и включали её в топ-5 своих стратегических приоритетов – это на 10% больше, чем год назад. При этом 86% опрошенных заявили о своей уверенности в том, что в итоге блокчейн станет массовым явлением, а 77% согласились с утверждением, что их компании потеряют конкурентные преимущества, если будут медлить с внедрением технологии.
Однако самой большой проблемой для людей, отвечающих за принятие ключевых решений в компаниях, является подбор точек входа для блокчейн инвестиций. Многие сходятся во мнении, что блокчейн может повторить судьбу рынка доткомов, после краха на котором разорилось множество компаний, а выжили единицы. Действительно, исследования компании CBInsights демонстрируют, что энтузиазм инвесторов в 2019 году заметно снизился. Полученные данные свидетельствуют о том, что долевое финансирование в ведущие блокчейн-стартапы, да и по отрасли в целом, упало в прошлом году на 30%. Также большой проблемой для корпораций является понимание того, как инвестировать в блокчейн технологии, которые будут соответствовать имеющимся у них продуктам и улучшать их.
В этом тексте мы рассмотрим несколько важных советов для тех, кто хочет начать инвестировать в блокчейн, и расскажем, как найти перспективные блокчейн-стартапы. Также мы рассмотрим кейсы о том, как традиционные компании интегрировали технологию в свою хозяйственную деятельность. Здесь стоит упомянуть, что чтобы начать инвестировать, необязательно покупать ценные бумаги компаний, связанных с блокчейном.
Несмотря на неоднозначный информационный фон о долгосрочных перспективах технологии распределённого реестра, большинство всё же рассматривают вложения в данный сектор с прицелом на рост рынка в ближайшие годы. Согласно данным сайта Statista.com, вышедших в декабре 2018 года, объем рынка в глобальном масштабе должен составить 3,9 млрд долларов, при этом в 2021 году он должен увеличиться до 12,7 млрд, и до 23 млрд в 2023 году.
Как начать инвестировать в блокчейн
Когда вопрос заходит об инвестициях в блокчейн, нужно обратить внимание на следующие рекомендации. Во-первых, акции блокчейн компаний – это такие же акции, как и в любом другом секторе экономики, и поэтому необходимо проводить глубокий анализ соответствующей отрасли и непосредственно самой компании, акции которой вы намереваетесь приобрести.
Что же так сильно повлияло на желание людей начать инвестировать в блокчейн проекты? Изначально данная технология продвигала себя за счёт возможности получать большую прозрачность с помощью решений, которые могут сохранять сквозной лог с цифровой информацией об активностях, что позволяет с легкостью проводить аудит такой информации и предоставляет защиту от попыток фальсификации. Сторонники технологии заявляют, что существует бесконечное количество сфер применения и возможностей блокчейна, которые дают революционные перспективы для стартапов. Скажем, можно проверять учётные данные человека (например, информацию о его образовании), или существенно сократить объем бумажной волокиты в таких сферах, как страхование, финансовые услуги, таким образом, расширяя доступ к кредитованию и сокращая возможности для мошенничества.
Некоторые инвестируют в блокчейн исходя из того, что технология поможет сделать мир лучше, и сможет защитить средства рядовых потребителей. Например, можно отслеживать добычу полезных ископаемых, таких как кобальт, видеть каждое звено в цепочке поставок и тем самым гарантировать, что производство ведется с полной ответственностью и без привлечения детского труда. В современном мире с помощью блокчейна можно развивать технологии, контролирующие безопасность продуктов питания путём отслеживания происхождения продуктов от грядки до вашей тарелки, таким же образом можно доказать ценность более дорогих товаров, а также защитить права потребителя в случае возникновения спорных ситуаций. Некоторые люксовые бренды уже начали блокчейн инвестиции, чтобы иметь возможность контролировать подлинность дорогой винтажной одежды.
Если вы хотите понять, как инвестировать в блокчейн, запомните несколько золотых правил. Для начала убедитесь в том, что вы инвестируете в стартап, который действительно может извлечь пользу из использования технологии. В недалеком прошлом можно было наблюдать множество компаний, которые пытались «впрыгнуть в уходящий поезд» и в попытках привлечь капитал всячески делали акцент на криптовалюты и блокчейн в своих продуктах. К сожалению, это привело к наплыву предложений, которые на самом деле были пустышками. Поэтому задайте себе вопрос: сможет ли предлагаемое решение работать без блокчейна, а если нет, стоит ли вообще в него вкладываться? Но если решение позволяет экономить время, повышать уровень доверия, уменьшать сложность – то это уже хорошие идеи для инвестирования, особенно если речь идет о снижении цены для конечного потребителя.
Акции компаний, связанных с блокчейном
Вы можете остановить свой выбор непосредственно на блокчейн-стартапах, но при этом существует множество крупных компаний, активно рассматривающих технологию. Amazon, например, предлагает блокчейн-поддержку компаниям по всему миру, включая Nestle, которая уже использовала такую платформу для разработки кофейного бренда. Его покупатели могут узнавать, откуда взялись кофейные зёрна, из которого сделан их кофе. Корпорация BMW использует технологию для отслеживания движения запчастей и комплектующих по всей цепочке поставок. Банк JPMorgan занимается созданием межбанковской информационной цепи, которая предназначена для ускорения трансграничных межбанковских платежей. Mastercard и Walmart также активно подают патенты на блокчейн решения.
Можно возразить, что лучше всего инвестировать в проекты, в которых потребитель не заметит разницы с тем, что было до внедрения блокчейн. Как мы могли убедиться, в случае с криптовалютными стартапами многие реально сложные и технологичные продукты борются за внимание публики. Также можно порекомендовать отслеживать деятельность крипто-стартапов, которые присматриваются к классическим IPO. Например, ходят слухи, что компания Ripple, которая является создателем третьей по капитализации валюты XRP, планирует публичное размещение своих акций. Но нам ещё предстоит выяснить, будет ли спад мирового фондового рынка, вызванный пандемией коронавируса, влиять на эти идеи или нет.
В целом существует множество мнений по поводу целесообразности инвестирования в блокчейн проекты. Хотя уже есть реальные успешные кейсы, поэтому споры о перспективах технологии не угасают.
