Самые популярные стейблкоины

Автор: Иван Гидаспов

В какие надежные стейблкоины стоит инвестировать свои средства

Самые популярные стейблкоины

Содержание

К традиционным защитным активам из фиатного списка: доллары, евро и золото прибавились стейблкоины. Это криптомонеты, привязанные к курсу главных мировых валют. У каждой из них существуют свои механизмы привязки и особенности. Расскажем, что такое стейблкоины, для чего их стоит покупать и как эффективно использовать.

Что такое стейблкоины

Прежде чем рассказать, какими бывают популярные стейблкоины, напомним, что представляют собой эти криптовалюты и что такое стейблкоины в принципе. В буквальном переводе с английского стейблкоины — это стабильная, не подверженная изменениям монета.

В подавляющем большинстве случаев номиналом стейблкоина становится американский доллар, и в этом случае 1 стейблкоин приравнивается к $1.

Идея создателей такого «золотого стандарта» заключается в том, что курсовая стоимость стейблкоинов повторяет движение привязанной валюты и не показывает ценовых скачков, которые характерны для главной валюты криптомира – биткоина.

Почему это хорошо для частного инвестора или для пользователя биржи решившего перевезти свой капитал из одной страны в другую? Потому что эта монета сохраняет свою ценность вне зависимости от состояния криптовалютных рынков. Рынки падают – стейблкоин сохраняет свой курс, рынки растут – курс монеты неизменен. Тем самым у владельца монеты есть уверенность, что он может выйти в долларовый кэш без проблем и без потери денег.

При этом есть централизованные стейблкоины и децентрализованные, но этот принцип выдерживается, вне зависимости от выбранной стратегии.

Преимущества и недостатки стейблкоинов

Кроме устойчивости к колебаниям криптовалютного рынка и стабильности привязки к базовой валюте, у стейблкоинов есть еще одно немаловажное преимущество. Они демонстрируют устойчивость к хакерским атакам, от которых не застрахована ни одна крупная криптовалютная биржа.

Резервы стейблкоинов надежно сохранены в специальном депозитарии, поэтому не стоит опасаться взлома или мошеннических действий по отношению к накоплениям пользователей. Между тем, очевидное преимущество превращается в серьезный недостаток стейблкоинов.

Все накопления хранятся на серверах третьих лиц, и эти третьи лица могут с деньгами скрыться, и вернуть утраченное будет невозможно. Ровно поэтому все эксперты советуют пользователям стабильных монет очень тщательно и взвешенно подходить к выбору гаранта.

Более того, надо признать, что зачастую в качестве хранилища выступает обычный банк, напрямую зависящий от действий регуляторов. Так что о таком сверхважном критерии как анонимность владельцу централизованного стейблкоина придется забыть.

Самые надежные стейблкоины

Наиболее популярные стейблкоины — это TrueUSD (TUSD), USD Tether (USDT), USD Coin (USDC), Paxos Standard (PAX), Gemini Dollar (GUSD), Bitcoin Air (USDAP).

Наш топ открывает самый первый, самый надежный стейблкоин Tether (USDT). У этой криптовалюты восьмое место по рыночной капитализации и второе место сразу за биткоином по объему суточных торгов, суммарный объем сделок по этой монете превышает несколько десятков миллиардов долларов.

Это прекрасный результат, учитывая тот факт, что у экспертного сообщества было множество вопросов по прозрачности сделок с этой криптовалютой, конфликтом интересов компаний, работающих со стейблкоином и непонятной величиной резервов.

Несомненное преимущество Tether – сохранение жесткой привязки к доллару даже в периоды кризисов на рынке. Кроме того, эта криптовалюта обладает высокой ликвидностью, это хорошо и для обычных пользователей, и для трейдеров, работающих на крупных объемах. С Tether работают практически все известные криптовалютные биржи с высоким рейтингом доверия пользователей.

С переводом в фиат проблем тоже не будет, есть множество сервисов, которые работают с монетой. Если вы используете эту монету для перемещения фиатных накоплений или же для получения долгосрочной прибыли (стейкинг, фарминг и др.), лучше держать ее на независимом кошельке и помнить, что биржевые кошельки хороши только для кратковременных операций.

Список стейблкоинов: конкуренты Tether

Конкурент Tether, традиционные входящий в любой список «популярные стейблкоины», — это USD Coin. Криптовалюта появилась в 2018 году. Ее придумали и запустили биржевой консорциум Coinbase и блокчейновая корпорация Circle – это блокчейн-холдинг, под руководством одного из крупнейших в мире инвестбанков Goldman Sachs, который владеет еще и биржей Poloniex.

USDC

Стейблкоин USDC сделан на основе блокчейна Ethereum. То есть это токены ERC20, которые довольно просто интегрируются со смарт-контрактами на этом же блокчейне.

Среди плюсов – подтвержденные резервы, которые содержатся на эскроу-счетах и высокая ликвидность монеты при переводе средств в фиат и обратно.

По мнению экспертов, определенным минусом стейблкоина можно считать централизацию и контроль финансовых потоков со стороны Coinbase и Circle. Но этот минус с лихвой компенсируется высоким уровнем прозрачности криптовалюты, чего нет у того же Tether.

Что касается конвертации и вывода средств, то они проходят очень быстро, особенно повезло в этом плане пользователям, зарегистрированным на американских серверах Coinbase: благодаря специальной опции они могут конвертировать средства прямо с биржевой панели. С обналичиванием денег проблем тоже нет, как и с поддержкой кошельков.

TrueUSD

В тройку долларовых стейблкоинов все эксперты охотно включают TrueUSD, появившийся на свет зимой 2018 года. Он надежен, ликвиден и абсолютно прозрачен. Эмитент токена – компания TrustToken. Резервы этой криптовалюты обеспечены долларовым эквивалентом в виде фиатной валюты в соотношении 1:1. В отличие от конкурентов, TrueUSD постоянно проводит аудиторские проверки и составляет отчетность об актуальном состоянии резервов, которые может посмотреть любой владелец актива.

Создатели криптовалюты обещают трейдерам открыть доступ к системам мониторинга, которые позволят получать в режиме онлайн всю информацию о состоянии резервного фонда. Вскоре трейдеры смогут также получить доступ к панели мониторинга, которая позволит получать актуальную информацию о состоянии резервов USD для TrueUSD в режиме реального времени.

У стейблкоина есть два серьезных преимущества по сравнению с конкурентами – мгновенный обмен на фиат, достаточно одного клика мышью и возможность получить прибыль сразу на нескольких платформах. Для любителей разнообразия и умеренной диверсификации инвестпортфеля предлагаются монеты с привязкой к австралийским (TrueAUD), канадским (TrueCAD) долларам и к британским фунтам стерлингов (TrueGBP). Более того, создатели монеты обещают добавить других валют и привязать одну из монет к золоту.

Pax

По мнению экспертов, чаще всего стейблкоины выпускают биржи, это и инструмент для увеличения пользовательского внимания, и проект, который поможет привлечь долгосрочных инвесторов. Именно к таким проектам относится токен Pax от компании Paxos, владеющей уже более 10 лет биржевой площадкой itBit со штаб-квартирой в Сингапуре.

Монета была запущена, как и ряд других стейблкоинов, в 2018 году. По рыночной капитализации PAX входит в первую полусотню. По функциональной части все стандартно, криптовалюта привязана один к одному к доллару США, и все резервы обеспечены американской валютой.

Команда проекта проводит ежегодные аудиторские проверки резервных хранилищ и следит за полным соответствием числа токенов количеству закрепленных за ними долларов США. Монета PAX активно торгуется более чем на 70 биржевых площадках и представлена на основной бирже создателей проекта – itBit. Понятно, что держатели актива могут практически мгновенно и без комиссий обменять его на фиат или другие криптовалюты. Для этого достаточно создать учетную запись на бирже.

Как и все основные конкуренты PAX, создана с помощью блокчейна Ethereum, а токены проекта проходят обязательную проверку. Недостатки тоже есть и основной – это та самая пресловутая централизация: по сообщению ряда пользователей, были случаи, когда держателям монеты отказывали в обналичивании активов и закрывали счета без объяснения причин.

CACHE

Чтобы хеджировать долларовые риски, эксперты советуют проводить диверсификацию долгосрочных портфелей стейблкоинов с помощью монет, привязанных к золоту. Все эти монеты привязаны к золоту инвестиционного качества и высоколиквидны.

Среди золотых стейблкоинов особо выделяются CACHE gold (CACHE). Эквивалент каждой такой монеты – один грамм чистого золота и в любой момент его можно обменять на этот благородный металл.

В тройке популярных золотых стейблкоинов находятся также Tether (XAUt) и PAX (PAXG), механизм работы у них сходный с механизмом работы CACHE gold (CACHE), но привязаны они к тройской золотой унции. Определенный недостаток – достаточно высокий минимальный порог вхождения. У CACHE такой проблемы нет.

MakerDAO

Криптовалюта MakerDAO Stablecoin (DAI) относится ко второму типу стейблкоинов, которые, вместо привязки к сильным фиатным валютам, используют обеспечение в виде самых стабильных мировых криптовалют: биткоина, лайткоина и эфира.

DAI возглавляет рейтинг самых привлекательных криптовалютных стейблкоинов. Чтобы понять, как работает криптовалютный стейблкоин, надо хотя бы схематично рассмотреть процесс производства подобных токенов. Для создания и стабилизации криптовалютного стейблкоина, создатель монеты должны обеспечить избыточность капитала в соотношении 1:2. То есть для создания токена номиналом $50 надо обеспечить резервы в объеме $100. При жесткой коррекции вниз такой капитал минимизирует риски. Но, если уровень падения превысит уровень резервов, то инвестора ждет банкротство с потерей всех капиталов. Не зря создатели криптостейблкоинов выбирают самые надежные монеты рынка.

Если рассуждать о плюсах владения или использования таких активов, то стоит отметить децентрализацию, простоту обменных операций, использование не только бирж, но и обменников и стабильный курс токенов. К недостаткам стоит отнести высокую волатильность, которой подвержены и безусловные лидеры крипторейтинга, самосгорание токенов при глубоком падении и необходимость избыточных значений капитала. Стоит также отметить невозможность мгновенной конвертации в фиат, для обмена придется сначала превратить свой токен в монету привязки (биткоин, лайткоин, эфир) и только потом продав ее, выйти в кэш. Понятно, что этот путь предполагает выплату комиссионных.

FAQ

В основе стабильности таких криптовалют лежит жесткая привязка к курсу самых надежных и не подверженных чрезмерной волатильности фиатных денег, таких как доллар, фунт стерлингов, евро, швейцарский франк и т.д.

Такие стейблкоины используют обеспечение в виде криптовалют: биткоина, лайткоина и эфира. Разработчики таких активов утверждают, что у них нет родового проклятия конкурентов в виде централизации и как следствие отсутствия анонимности. Поэтому такие токены вызывают больше доверия у потенциальных инвесторов, чем стейблкоины в связке с фиатом.

Выбор стейблкоинов для обмена на фиат и для получения прибыли во многом зависит от личных предпочтений пользователя и его терпимости к рискам. Дополнительные факторы выбора – это ликвидность монеты и быстрота выполнения обменной операции. Чаще всего участники криптовалютного рынка выбирают Tether , несмотря на сомнительную прозрачность. Это, вне сомнения, самый популярный стейблкоин. В тройке предпочтений также находятся USD Coin и перспективный криптовалютный стейблкоин DAI.

USDT/USD
Изменение за день
0.9998
Мин.: 0.9992
Макс.: 0.9996
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ЗАО «Дзеньги» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Торгуйте токенизированными акциями, индексами, сырьевыми товарами и валютами с использованием криптовалют и фиата

Go help.dzengi.com