По каким причинам обанкротилась биржа Mt. Gox и как избежать такой ситуации в будущем
Содержание
Банкротство Mt. Gox в 2014 году привело к тому, что за один день из кошельков пользователей пропало 7% всех биткоинов, которые были на рынке. Разберем подробно, почему обанкротилась криптобиржа Mt. Gox и какие риски жду криптоинвесторов, хранящих деньги в биржевых кошельках.
Что такое Mt. Gox
Однажды программист Джед Маккалеб (разработчик eDonkey 2000 и протоколов для Ripple и Stellar), преданный поклонник и популяризатор коллекционной карточной игры Magic the Gathering решил создать онлайн-биржу, где, по его мнению, можно было бы картами торговать как акциями.
Идея была достаточно сырая, но Маккалеб решил рискнуть и доработав ее по ходу дела, посмотреть, что из этого получится. В 2007 году он купил домен для онлайн-биржи и в конце года презентовал бета-версию. Название придумалось само – сокращение Mt Gox- от Magic The Gathering Online eXchange. Игровой сайт дожил до смены концепции в 2010 году. Именно тогда Маккалеб впервые узнал о том, что такое биткоин и как им торговать. Так появилась биржа биткоинов Mt. Gox.
Запала хватило на год, и Маккалеб продал перспективный проект главе компании Tibanne, французскому программисту Марку Карпелесу, обычному гику, который жил в столице Японии – Токио и занимался разработкой приложений под заказ. «Чтобы действительно сделать Mt. Gox такой, какой она может стать, потребуется больше времени, чем у меня есть сейчас. Поэтому я решил передать эстафету кому-то, кто лучше сможет вывести сайт на новый уровень», - заявил Джед Маккалеб.
Как биржа Mt. Gox столкнулась с проблемами
В середине июня 2011 года первая же уязвимость в системе безопасности площадки привела к серьезным потерям в десятки тысяч биткоинов. Хакеры обнесли «сейф» биржи с помощью фальшивых ордеров и взломали базу данных пользователей, сняв у них со счетов немалые суммы.
Курс главной криптовалюты обрушился более чем в 1000 раз. Пришлось останавливать торги. Антикризисные мероприятия продолжались больше недели, лицо удалось спасти, но по имиджу площадки был нанесен чувствительный удар. Несмотря на это, биржа Mt. Gox стала безусловным лидером криптопространства. Уже к 2013 году через площадку проходило не менее 70% всех мировых транзакций в биткоине.
Тем не менее, выяснилось, что у руководителей проекта существует множество правовых проблем и разногласий как с американскими регуляторами, так и с собственными партнерами.
Последствия масштабной хакерской атаки заставили Карпелеса всерьез озаботиться проблемами безопасности. Кроме устранения уязвимостей, команда проекта разработала специальный браслет для двухфакторной аутентификации, который устанавливал дополнительный барьер для злоумышленников. С другой стороны, новый владелец потерял доверие к своим коллегам по бизнесу и замкнул на себе управление всеми бизнес-процессами. Каждая более-менее значимая финансовая операция не могла пройти без его подписи.
Весну 2013 г. Mt. Gox встретила задержкой платежей, гигантскими долгами из-за блокировки в США и судебной тяжбой с Coinlab, которая в случае поражения могла обернуться очень весомыми финансовыми потерями. Криптосообщество разделилось на две части. Одни продолжали доверять биржевой площадке и держать на ней приличные суммы на депозитах, другие, разозленные постоянными задержками, выводили купленную криптовалюту в свои кошельки.
К осени проблемы усугубились, и клиенты спешно стали покидать биржу, благо альтернатива в виде подросших и заматеревших конкурентов уже была. Особенно старались китайские биржи. Дошло до того, что рыночная доля Mt. Gox снизилась до 10%.
Биржа Mt. Gox: хроника падения
Уже 7 февраля 2014 г. все биткоин-транзакции были остановлены. MtGox упомянул, что остановка была начата «для получения четкого технического представления о валютных процессах». А 10 февраля 2014 г. компания опубликовала пресс-релиз, в котором говорилось, что существует «некая гибкость транзакций, которая позволяет изменять детали сделок».
У аудитории возникли панические настроения, пользователи решили, что часть транзакций, проходящих через биржу – фиктивная. Опрос, проведенный CoinDesk, показал, что 68% пользователей MtGox все еще ждут своих средств. Два дня спустя компания опубликовала еще один пресс-релиз, в котором говорилось, что людям не стоит беспокоиться и что они продолжают работать над этой проблемой.
Период молчания затянулся на неделю, никто ничего не объяснял и похоже возвращать биткоины законным владельцам никто не собирался. Затем 23 февраля 2014 г. генеральный директор Марк Карпелес сложил с себя полномочия, все его аккаунты в социальных сетях были удалены, а на следующий день был отключен сайт компании, пользователи перенаправлялись на пустую страницу. В СМИ просочился внутренний кризисный коммуникационный документ, указывающий на то, что было украдено 744 408 биткоинов. Во время этих событий цена биткоина упала на 36%.
В конце февраля 2014 г. MtGox подала заявление о защите от банкротства в здание суда Токио. Компания объявила сумму задолженности перед пользователями – $65 млн и официально объявила, что ищет покупателя. На самом деле компания потеряла 750 тыс. биткоинов своих клиентов и около 100 тыс. своих собственных.
В период с 2014 по 2019 год были начаты многочисленные судебные процессы и расследования, в результате которых Карпелес был арестован 14 марта 2019 года. Суд признал его виновным в фальсификации данных, растрате и злоупотреблении доверием при отягчающих обстоятельствах. Число пострадавших составило более 100 тысяч человек, которым положена выплата компенсаций Mt. Gox. Сумма всех убытков по нынешнему курсу составила более $2,5 трлн.
FAQ
Наиболее правдоподобно выглядят результаты расследования исследовательской группы WizSec. Эксперты группы уверены, что те самые хакеры из 2011 года, проведшие свою атаку, постоянно возвращались и сделали одну из крупнейших бирж своим финансовым донором. Полиция США арестовала известного русского хакера Александра Винника и доказала его причастность в отмывании денег, полученных незаконных путем, в ходе хакерских атак на биржу MT.Gox.
Всего за год эта биржевая площадка из самой крупной в мире стала полнейшим банкротом. Более того, пользователи так и не вернули обратно свою прибыль и свои монеты. Главный участник тех событий, разоривший пользователей, хочет вернуться на рынок и перезапуститься с новым проектом.
Как пишет Forbes, теперь Камперес — главный технический директор London Trust Media, основанной в Денвере корпорации, крупнейшего VPN-провайдера в мире. Недавно London Trust Media cтала работать с криптовалютными компаниями. К поискам утерянных биткоинов подключены специальные агенты по всему миру и какой-то шанс, что их найдут есть.
