Выясняем, что означает фарминг и какие возможности он дает инвестору

Содержание
- Что означает фарминг
- Что такое фарминг: история вопроса
- Как работает фарминг
- Сколько можно заработать с помощью фарминга
- Что такое фарминг: основные риски
- FAQ
Рынок криптовалют предоставляет любому желающему широчайшие возможности для заработка. Помимо классического майнинга и трейдинга, инвесторы могут извлекать и дополнительную выгоду. Расскажем, что такое фарминг и как на нем может заработать рядовой инвестор.
Что означает фарминг
Фарминг можно сравнить с традиционным рынком финансов. Например, если инвестор хочет вложиться в какой-либо финансовый инструмент, он ищет тот, который даст максимально высокий процент при относительно невысоких рисках. По такому же принципу работает и фарминг.
Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности – это такое хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Например, чтобы заработать больше или расширить свой портфель (и таким образом снизить риски потери денег из-за колебания курсов). Цель фарминга заключается в повышении рентабельности криптовалюты. Оно, в свою очередь, достигается за счет децентрализованных токенов и протоколов.
Чтобы приумножить криптовалюту с помощью фарминга, разрабатываются целые стратегии. Увы, наиболее выгодные из них профессиональные трейдеры держат в секрете. Это обусловлено, конечно, тем, что, чем больше людей будет производить схожие финансовые манипуляции — тем менее выгодными они окажутся в итоге.
Что такое фарминг: история вопроса
Фарминг возник в июне 2020 года. Именно тогда в свет вышел децентрализованный токен COMP, который выпустил кредитный рынок Compound.
История изменения цены COMP/USD
Дата | Закрытие | Изменение | Изменение% | Открытие | Мин. | Макс. |
---|---|---|---|---|---|---|
2022-09-30 | 43.37 | 0.28 | 0.65 | 43.09 | 43.06 | 43.53 |
2022-09-30 | 43.08 | 0.11 | 0.26 | 42.97 | 42.06 | 43.53 |
2022-09-30 | 42.96 | -1.63 | -3.66 | 44.59 | 42.15 | 44.74 |
2022-09-30 | 44.58 | 0.77 | 1.76 | 43.81 | 43.46 | 45.0 |
2022-09-30 | 43.82 | -0.66 | -1.48 | 44.48 | 43.67 | 44.95 |
2022-09-30 | 44.48 | 1.68 | 3.93 | 42.8 | 42.49 | 44.75 |
2022-09-30 | 42.81 | -3.50 | -7.56 | 46.31 | 41.78 | 47.1 |
2022-09-30 | 46.32 | -2.23 | -4.59 | 48.55 | 45.98 | 48.98 |
2022-09-30 | 48.55 | -0.78 | -1.58 | 49.33 | 47.64 | 49.89 |
2022-09-30 | 49.32 | 4.46 | 9.94 | 44.86 | 43.45 | 49.87 |
2022-09-30 | 44.86 | -1.49 | -3.21 | 46.35 | 44.68 | 46.57 |
2022-09-30 | 46.36 | 1.77 | 3.97 | 44.59 | 44.59 | 46.83 |
2022-09-30 | 44.59 | -2.10 | -4.50 | 46.69 | 44.45 | 47.36 |
2022-09-30 | 46.68 | -1.37 | -2.85 | 48.05 | 45.76 | 48.18 |
2022-09-30 | 48.06 | -0.30 | -0.62 | 48.36 | 48.01 | 49.4 |
2022-09-30 | 48.37 | 0.54 | 1.13 | 47.83 | 46.98 | 48.44 |
2022-09-30 | 47.84 | -0.67 | -1.38 | 48.51 | 46.16 | 49.42 |
2022-09-30 | 48.51 | -5.29 | -9.83 | 53.8 | 47.63 | 54.48 |
2022-09-30 | 53.79 | 0.78 | 1.47 | 53.01 | 52.18 | 55.05 |
2022-09-30 | 53.02 | 2.34 | 4.62 | 50.68 | 49.99 | 53.41 |
Так как особенностью этого токена стало автоматическое распределение, спрос на него значительно подскочил за сравнительно короткое время. Соответственно, также резко пошла вверх и цена. В результате COMP стремительно достиг лидирующих позиций в списках токенов DeFi. Этот подход сразу оценили по достоинству инвесторы, которые стали использовать подобные протоколы децентрализации для извлечения максимальной прибыли.
Фарминг открыт для криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов, например:
-
Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain)
-
Ethereum (ETH) и токены ERC-20
-
TRON (TRX) и токены TRC-20
Как работает фарминг
Фарминг – это такой тип инвестиций в криптовалюты, при котором вы кладете свои монеты в пул ликвидности либо даете кому-то взаймы. За это вы получаете вознаграждение – в виде процентов или комиссии по транзакции.
Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег. Представим, что 10 DAI стоит $10, а 10 ETH – $1000. Чтобы каждой монеты было на $100 тыс., вы должны положить 100 тыс. DAI и 1000 ETH. Итак, всего вы положите в пул криптовалюту на $200 тыс.
Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Представим, что там уже было 90 тыс. DAI и 100 ETH. Вместе с вашими монетами пул будет насчитывать 100 тыс. DAI и 1 тыс. ETH. Следовательно, ваша доля составит 10%. Вы получите токен, который подтверждает, что у вас есть именно 10% пула.
Если в пул добавятся новые участники, ваша доля пропорционально уменьшится. А если кто-то заберет свои активы и выйдет из пула – наоборот, увеличится. Каждый раз вы будете получать новый токен с новой долей, а старый будет сжигаться.
Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это определенную комиссию. Вы получите определенный процент из той суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на своего рода получение процентов с банковского счета – технически вы как бы одалживаете деньги банку.
Работает эта система через автоматизированные маркет-мейкеры (или АММ), которые, в свою очередь, являются частью децентрализованных бирж (DEX). Их создали, чтобы исключить любых посредников в торговле криптовалютами. Можно представить AMM как своеобразное компьютерное приложение, которое автоматизирует процесс предоставления ликвидности. Фарминг криптовалюты также тесно связан с моделью AMM. Обычно автоматизированные маркет-мейкеры включают в себя поставщиков ликвидности, а также пулы ликвидности
Сколько можно заработать с помощью фарминга
Оценить рентабельность инвестиций в этой области довольно сложно. Эти расчеты никогда не будут на 100% точными потому что фарминг криптовалюты – рынок достаточно конкурентный. Он быстро развивается, а потому вознаграждение может меняться невероятно быстро.
Есть несколько способов рассчитать прибыль от фарминга:
-
Общая заблокированная стоимость (Total Value Locked, TVL) – количество заблокированной криптовалюты на кредитных площадках DeFi и других денежных рынках. При этом чем больше денег заблокировано, тем больше может быть прибыль.
-
Годовая процентная ставка (Annual Percentage Rate, APR) – сумма процентов, которые вы платите ежегодно.
-
Годовой процент дохода (Annual Percentage Yield, APY) – фактическая норма прибыли, которую вы получаете от инвестированных сумм. В этом случае ключевое значение имеет начисление процентов.
Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента. Он отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), причем последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов, также известного под названием компаундирования — процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое и приводит к повышению прибыли. Процесс реинвестирования прибыли в фарминге происходит чаще, чем на других рынках, благодаря использованию смарт-контрактов.
Что такое фарминг: основные риски
Главным риском фарминга является падение курса криптовалюты. Из-за него холдеры могут потерять не только часть доходности, но и часть собственных средств. Поэтому в пару лучше добавить стейблкоин — это уменьшит доход, но значительно снизит ваши риски.
Другим распространенным и существенным риском являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы, к сожалению, не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, Таким образом, смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.
FAQ
Фарминг – это способ заработать на криптовалюте. Для этого нужно вкладывать деньги в пулы ликвидности или давать их в долг, а за это получать процент.
Такие инвестиции считаются достаточно рискованными, так как криптовалюта может упасть в цене, а инвестор может столкнуться с мошенниками.