Выясняем, что означает фарминг и какие возможности он дает инвестору
Содержание
- Что означает фарминг
- Что такое фарминг: история вопроса
- Как работает фарминг
- Сколько можно заработать с помощью фарминга
- Что такое фарминг: основные риски
- FAQ
Рынок криптовалют предоставляет любому желающему широчайшие возможности для заработка. Помимо классического майнинга и трейдинга, инвесторы могут извлекать и дополнительную выгоду. Расскажем, что такое фарминг и как на нем может заработать рядовой инвестор.
Что означает фарминг
Фарминг можно сравнить с традиционным рынком финансов. Например, если инвестор хочет вложиться в какой-либо финансовый инструмент, он ищет тот, который даст максимально высокий процент при относительно невысоких рисках. По такому же принципу работает и фарминг.
Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности – это такое хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Например, чтобы заработать больше или расширить свой портфель (и таким образом снизить риски потери денег из-за колебания курсов). Цель фарминга заключается в повышении рентабельности криптовалюты. Оно, в свою очередь, достигается за счет децентрализованных токенов и протоколов.
Чтобы приумножить криптовалюту с помощью фарминга, разрабатываются целые стратегии. Увы, наиболее выгодные из них профессиональные трейдеры держат в секрете. Это обусловлено, конечно, тем, что, чем больше людей будет производить схожие финансовые манипуляции — тем менее выгодными они окажутся в итоге.
Что такое фарминг: история вопроса
Фарминг возник в июне 2020 года. Именно тогда в свет вышел децентрализованный токен COMP, который выпустил кредитный рынок Compound.
История изменения цены COMP/USD
| Дата | Закрытие | Изменение | Изменение% | Открытие | Мин. | Макс. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022-09-30 | 42.82 | -0.32 | -0.74 | 43.14 | 42.79 | 43.44 |
| 2022-09-30 | 43.13 | -0.05 | -0.12 | 43.18 | 42.04 | 43.76 |
| 2022-09-30 | 43.19 | 1.50 | 3.60 | 41.69 | 41.67 | 43.81 |
| 2022-09-30 | 41.69 | -0.37 | -0.88 | 42.06 | 40.59 | 42.6 |
| 2022-09-30 | 42.06 | 0.60 | 1.45 | 41.46 | 40.44 | 43.37 |
| 2022-09-30 | 41.45 | 1.45 | 3.63 | 40.0 | 39.81 | 41.69 |
| 2022-09-30 | 39.98 | -1.83 | -4.38 | 41.81 | 38.82 | 42.47 |
| 2022-09-30 | 41.82 | 1.42 | 3.51 | 40.4 | 38.9 | 42.33 |
| 2022-09-30 | 40.41 | -0.69 | -1.68 | 41.1 | 37.61 | 42.26 |
| 2022-09-30 | 41.08 | -2.11 | -4.89 | 43.19 | 41.01 | 46.28 |
| 2022-09-30 | 43.17 | -5.42 | -11.15 | 48.59 | 42.77 | 48.95 |
| 2022-09-30 | 48.58 | -1.91 | -3.78 | 50.49 | 48.15 | 51.69 |
| 2022-09-30 | 50.49 | 1.77 | 3.63 | 48.72 | 46.64 | 52.57 |
| 2022-09-30 | 48.73 | -2.63 | -5.12 | 51.36 | 47.95 | 52.98 |
| 2022-09-30 | 51.41 | 2.13 | 4.32 | 49.28 | 48.78 | 51.91 |
| 2022-09-30 | 49.27 | 2.54 | 5.44 | 46.73 | 42.51 | 49.73 |
| 2022-09-30 | 46.71 | -7.40 | -13.68 | 54.11 | 45.75 | 54.3 |
| 2022-09-30 | 54.09 | 3.89 | 7.75 | 50.2 | 48.54 | 55.25 |
| 2022-09-30 | 50.2 | -0.59 | -1.16 | 50.79 | 48.88 | 51.66 |
| 2022-09-30 | 50.77 | -1.14 | -2.20 | 51.91 | 46.64 | 51.97 |
Так как особенностью этого токена стало автоматическое распределение, спрос на него значительно подскочил за сравнительно короткое время. Соответственно, также резко пошла вверх и цена. В результате COMP стремительно достиг лидирующих позиций в списках токенов DeFi. Этот подход сразу оценили по достоинству инвесторы, которые стали использовать подобные протоколы децентрализации для извлечения максимальной прибыли.
Фарминг открыт для криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов, например:
-
Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain)
-
Ethereum (ETH) и токены ERC-20
-
TRON (TRX) и токены TRC-20
Как работает фарминг
Фарминг – это такой тип инвестиций в криптовалюты, при котором вы кладете свои монеты в пул ликвидности либо даете кому-то взаймы. За это вы получаете вознаграждение – в виде процентов или комиссии по транзакции.
Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег. Представим, что 10 DAI стоит $10, а 10 ETH – $1000. Чтобы каждой монеты было на $100 тыс., вы должны положить 100 тыс. DAI и 1000 ETH. Итак, всего вы положите в пул криптовалюту на $200 тыс.
Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Представим, что там уже было 90 тыс. DAI и 100 ETH. Вместе с вашими монетами пул будет насчитывать 100 тыс. DAI и 1 тыс. ETH. Следовательно, ваша доля составит 10%. Вы получите токен, который подтверждает, что у вас есть именно 10% пула.
Если в пул добавятся новые участники, ваша доля пропорционально уменьшится. А если кто-то заберет свои активы и выйдет из пула – наоборот, увеличится. Каждый раз вы будете получать новый токен с новой долей, а старый будет сжигаться.
Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это определенную комиссию. Вы получите определенный процент из той суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на своего рода получение процентов с банковского счета – технически вы как бы одалживаете деньги банку.
Работает эта система через автоматизированные маркет-мейкеры (или АММ), которые, в свою очередь, являются частью децентрализованных бирж (DEX). Их создали, чтобы исключить любых посредников в торговле криптовалютами. Можно представить AMM как своеобразное компьютерное приложение, которое автоматизирует процесс предоставления ликвидности. Фарминг криптовалюты также тесно связан с моделью AMM. Обычно автоматизированные маркет-мейкеры включают в себя поставщиков ликвидности, а также пулы ликвидности
Сколько можно заработать с помощью фарминга
Оценить рентабельность инвестиций в этой области довольно сложно. Эти расчеты никогда не будут на 100% точными потому что фарминг криптовалюты – рынок достаточно конкурентный. Он быстро развивается, а потому вознаграждение может меняться невероятно быстро.
Есть несколько способов рассчитать прибыль от фарминга:
-
Общая заблокированная стоимость (Total Value Locked, TVL) – количество заблокированной криптовалюты на кредитных площадках DeFi и других денежных рынках. При этом чем больше денег заблокировано, тем больше может быть прибыль.
-
Годовая процентная ставка (Annual Percentage Rate, APR) – сумма процентов, которые вы платите ежегодно.
-
Годовой процент дохода (Annual Percentage Yield, APY) – фактическая норма прибыли, которую вы получаете от инвестированных сумм. В этом случае ключевое значение имеет начисление процентов.
Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента. Он отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), причем последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов, также известного под названием компаундирования — процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое и приводит к повышению прибыли. Процесс реинвестирования прибыли в фарминге происходит чаще, чем на других рынках, благодаря использованию смарт-контрактов.
Что такое фарминг: основные риски
Главным риском фарминга является падение курса криптовалюты. Из-за него холдеры могут потерять не только часть доходности, но и часть собственных средств. Поэтому в пару лучше добавить стейблкоин — это уменьшит доход, но значительно снизит ваши риски.
Другим распространенным и существенным риском являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы, к сожалению, не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, Таким образом, смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.
FAQ
Фарминг – это способ заработать на криптовалюте. Для этого нужно вкладывать деньги в пулы ликвидности или давать их в долг, а за это получать процент.
Такие инвестиции считаются достаточно рискованными, так как криптовалюта может упасть в цене, а инвестор может столкнуться с мошенниками.
