Почему криптовалюта Comp вызвала ажиотаж среди пользователей своей концепцией
Один из козырей представителей команды децентрализованных финансов (DeFi) – лендинговая платформа Compound с токеном COMP уже вызвала ажиотаж среди пользователей своей концепцией и возможностью стабильного заработка. Расскажем о том, как работать с этой системой, как зарабатывать и есть ли перспективы в будущем.
Новая концепция
Запуск токена COMP стал ярким событием на мировом рынке криптовалют. В основе этой популярности и возникшего ажиотажного интереса лежит в первую очередь нестандартный подход создателей монеты.
Криптовалюта Comp дает возможность инвесторам получать процентный доход за использование продуктов самой платформы. В рамках проекта инвестор может выбрать два варианта: одолжить деньги другим пользователям под процент или же стать заемщиком, получив довольно выгодный кредит от самой системы.
На данный момент платформа поддерживает 9 крипто-активов, включая Basic Attention Token (BAT), 0x (ZRX) и Wrapped BTC (wBTC).
Главный партнер-инвестор лендинговой платформы — криптовалютная биржа Coinbase Pro. Также токен протокола на сегодняшний день размещен на крупных криптобиржах, среди которых Binance, Coinbase Pro, OKex, KuCoin.
Обзор криптовалюты Comp
Compound — это децентрализованная Lending-платформа, которая, как и многие другие DeFi протоколы, построена на блокчейне Ethereum.
Идею платформы реализовали Роберт Лешнер и Джефф Хейс с компанией разработчиков в 2017 году. Официальное заявление о разработке Comp coin Лешнер выпустил в январе 2018 года. Инвесторами, которые помогали запустить проект, выступили BainCapital Ventures, Andreessen Horowitz, а также Coinbase и Polychain Capital.
История изменения цены COMP/USD
| Дата | Закрытие | Изменение | Изменение% | Открытие | Мин. | Макс. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022-09-30 | 81.28 | 0.43 | 0.53 | 80.85 | 80.02 | 82.1 |
| 2022-09-30 | 80.84 | -4.07 | -4.79 | 84.91 | 78.41 | 89.97 |
| 2022-09-30 | 84.91 | 4.82 | 6.02 | 80.09 | 68.42 | 85.11 |
| 2022-09-30 | 80.06 | -10.21 | -11.31 | 90.27 | 77.24 | 91.16 |
| 2022-09-30 | 90.27 | -9.88 | -9.87 | 100.15 | 87.6 | 100.99 |
| 2022-09-30 | 100.14 | -5.13 | -4.87 | 105.27 | 98.46 | 106.0 |
| 2022-09-30 | 105.26 | -4.03 | -3.69 | 109.29 | 102.96 | 110.65 |
| 2022-09-30 | 109.29 | 3.12 | 2.94 | 106.17 | 103.48 | 110.52 |
| 2022-09-30 | 106.16 | -4.38 | -3.96 | 110.54 | 104.1 | 114.2 |
| 2022-09-30 | 110.54 | -1.70 | -1.51 | 112.24 | 107.1 | 113.41 |
| 2022-09-30 | 112.25 | 8.89 | 8.60 | 103.36 | 101.76 | 121.51 |
| 2022-09-30 | 103.36 | 7.93 | 8.31 | 95.43 | 91.67 | 104.78 |
| 2022-09-30 | 95.44 | -2.16 | -2.21 | 97.6 | 87.2 | 103.44 |
| 2022-09-30 | 97.69 | -20.82 | -17.57 | 118.51 | 81.0 | 118.51 |
| 2022-09-30 | 118.52 | -0.90 | -0.75 | 119.42 | 116.2 | 124.08 |
| 2022-09-30 | 119.39 | 1.45 | 1.23 | 117.94 | 115.4 | 121.8 |
| 2022-09-30 | 117.92 | 3.85 | 3.38 | 114.07 | 113.34 | 125.51 |
| 2022-09-30 | 114.05 | -6.09 | -5.07 | 120.14 | 109.72 | 124.56 |
| 2022-09-30 | 120.13 | 32.89 | 37.70 | 87.24 | 86.57 | 142.45 |
| 2022-09-30 | 87.21 | 3.51 | 4.19 | 83.7 | 80.0 | 93.98 |
Первая версия протокола была опубликована в феврале 2019 года, а вторая — в мае прошлого года. Эта версия и является текущей, и при запуске поддерживала Ether и токены на блокчейне Ethereum.
По информации аналитического сервиса DeFi Pulse, Comp coin находится на лидирующих позициях в рейтинге децентрализованных финансовых приложений. Рыночная капитализация проекта составляет более $985 000.
Всего Compound Labs выпустила 10 млн монет COMP: 55,71% будут распределены среди участников команды проекта, основателей, инвесторов и партнеров. Остальные 42,29% достанутся пользователям в течение четырех лет.
В рамках так называемого «майнинга ликвидности» каждый день 2880 токенов COMP распределяются среди пользователей протокола, пропорционально количеству сделок в той или иной криптомонете.
На каждом рынке, с которым работает платформа (ETH, USDC, DA), 50% распределения получают поставщики, а 50% - заемщики.
Без единого центра
Изначально компания была централизованной, но сразу после запуска проекта в сети появилось много критических замечаний, суть которых сводилась к тому, что проект управляется одной компанией. Поэтому разработчики решились на демократизацию задуманного начинания и объявили о своем решении — отдать управление системой криптовалютному сообществу.
Выпуск токена управления — COMP, стал первым шагом на пути превращения компании в децентрализованную автономную организацию (DAO).
Как выглядит процесс управления? Держатели монет и их делегаты вносят свои предложения и голосуют за обновления протокола. Чтобы добавить новую криптовалюту, нужно провести голосование. Любой адрес, которому делегировано более 100 тыс. COMP, может выставлять на голосование свой вариант обновления сети.
Когда предложение создано, сообщество может подать свои голоса в течение 3-дневного периода голосования. Если предложение поддержало по крайней мере 400 тыс. голосов, оно ставится в очередь в контракте Timelock и может быть реализовано после двухдневного тайм-аута.
Как это работает
Каждый участник сети может предоставить платформе свои активы под процент или же одолжить криптовалюту. Процентные ставки выставляются в режиме реального времени и регулируются рынком в зависимости от спроса и предложения. Чем больше спрос на токен, тем выше заработок.
Для внесения депозита на Comp coin нужно подключить к нему крипто-кошелек с поддержкой Ethereum под любой из поддерживаемых крипто-активов самим сервисом. Затем в панели управления выбрать криптовалюту для депонирования на платформе, и нажав на нее и инвестировать средства в токенах COMP.
Прибыль начисляется на каждый блок Ethereum, то есть каждые 15 секунд ваш баланс будет увеличиваться на (1/2102400) от указанной процентной ставки. Прибыль автоматически переводится на кошелек инвестора, когда ее размер достигает 0,001 COMP.
Важно, что в рамках платформы заемщики сервиса не работают напрямую со своими кредиторами, а получают заемные средства из общего финансового пула. Нет никаких заранее определенных сроков кредитования, снять деньги или погасить их можно в любое время.
Преимущества и недостатки
Начнем с преимуществ. Криптовалюта Comp не имеет привязки к стране проживания и на не оказывают влияния другие факторы. Эту платформу активно поддерживают сильные пулы инвесторов, а на основе этого DeFi- протокола создаются и другие интересные проекты, такие как Dharma, Argent, Zerion. Наличие API и подробной документации со стороны сервиса облегчают задачу.
Вместе с тем, Comp coin — достаточно надежный инструмент пассивного заработка на личных криптосбережениях. Система регулируется смарт-контрактами, гарантирующими высокий уровень безопасности сделок. Процентные ставки выводятся автоматически на основе анализа текущей ситуации на рынке виртуальных активов.
Есть еще, как минимум, одно преимущество, которое выделяет этот перспективный протокол. Так, криптовалюта Comp начисляется пользователям в качестве дополнительного дохода, за любые действия на платформе.
Однако следует заметить, что размер прибыли все же ниже, чем выплаты по стейкингу криптовалют. Для заемщиков сервиса это хорошо, они получают заемные средства по привлекательным ставкам, но держатели криптомонет, предоставляющие свой капитал в общий пул, зарабатывают не так уж много.
Правда многое зависит от активности того или иного рынка. Монеты BAT и ZRX приносят намного больше, чем стейблкоины, и, в отличие от стейкинга, деньги можно забрать при первой необходимости.
Выделим также еще два недостатка этой лендинговой платформы. Во-первых, она не позволяет использовать для заработка любые другие токены, кроме тех, что размещены на Ethereum. Но и среди токенов на этой базе тоже есть исключения.
И как технический момент – смарт-контракты платформы еще имеют уязвимости и механизм их действия не отработан. Но это все издержки старта, которые в будущем, наверняка будут устранены.
Перспективный эксперимент
Для дальнейшего развития и продвижения проекта важны не только рост непогашенного долга, но и относительно справедливое распределение Comp. Именно от последнего фактора зависит децентрализованный характер управления проектом, потенциально снижающий регуляторные и прочие риски.
Равномерное распределение «цифрового богатства» никогда не было сильной стороной индустрии. Пока и криптовалюта Comp находится именно в этом тренде. По статистике¸ на топ-10 заемщиков рынка USDT приходится более 60% долга в этом стейблкоине.
Проблемой для перспективной платформы может стать серьезная конкуренция между протоколами. Аналогичные Comp инициативы на криптовалютном рынке продвигают Curve, Ren, Synthetix, Balancer, FutureSwap и еще целый ряд DeFi-проектов.
По мнению аналитиков, это означает, что ликвидность будет плавно перетекать между различными протоколами, влияя на процентные ставки. Тем самым, эффект от потраченных Compound coin огромных средств на создание клиентской базы, вскоре может нивелироваться арбитражными операциями.
Кроме того, многое зависит от промоутерской активности создателей платформы. Криптовалюта Comp последнее время привлекает достаточно много ликвидности, причем приток ликвидности в протокол напрямую привязан к рыночной стоимости токена Comp. Чем выше цена монеты, тем пользователем выгоднее взаимодействовать с Compound coin и наоборот.
